教育金规划建议书.PDF

教育金规划建议书 一、 客户资料 一位成功的女商人，现年53岁，做建材和房地产生意，有两个可爱 的外孙，一个是1岁，另一个是2岁。 二、 客户目标 5 想要通过 年时间的积累，帮两个外孙筹备足额的教育准备金，希望 两个外孙获得优质的高等教育，具体如下： 1．14岁--16岁在香港读私立高中； 2．17岁--21岁在英国读大学； 3．22岁--23岁在英国读研究生。 三、 学费及生活费需求分析 1．香港三年私立高中 香港本地公立学校只收香港本地人学生，而非公营学校包括 直资、私立和国际学校。据了解，目前香港私立高中每年的学费 8 -10 4-5 约为 万 万港元，加上每年约 万港元的生活费，现在人民 1 =1.2638 币对港币的汇率为： 人民币 港币。则在香港读私立高中 150,000 / 5% 的总费用约为： 元年，假设学费增长率为 ，通胀率为 4% 1 14 ，您 岁孙子在 岁时，届时在香港读私立高中所需的费用 265,829 / 3 797,487 2 约为： 元年， 年高中费用总计： 元；您 岁孙 14 254,382 / 子在 岁时，届时在香港私立高中所需的费用为： 元年， 3年高中费用总计：763,146元。 2．英国一年预科班 根据西方大多数国家的教育体系，海外高中生如进入各国大 1 学读本科，必须先通过该大学 年的预科课程，即大学前准备课 程，才能获得入学资格。英国的大学预科课程专门为国内完成高 二学习或者高中毕业的学生而设，是针对高中毕业的海外留学生 的一种预备过渡课程，包含语言课程和大学专业基础课程，学制 1 一般是 年，借此使留学生适应中英教育体制的差异，以达到英 国大学的入学标准。据了解，到英国大学读预科，学费在 4,500-13,000英镑年之间，约等于人民币/ 67,500-195,000元；生 活费用则根据选择学习的城市的不同而不同，伦敦地区相对比较 贵，一年大约需要100,000元人民币的生活费用；其他地区则相 对比较便宜，一年约需要50,000-70,000元的生活费用。按照相对 300,000/ 5% 宽裕的情况来算，总费用约 年。假设学费增长率为 ， 4% 15 580,585 16 通胀率 ，则 年后，英国预科班的学费约为 元； 年后，英国预料班的学费约为606,711元。 3．英国三年本科 3 英国的本科是 年制，而且不同专业学费有所差别，一般是 7,000-26,000 / 1 英镑 年。而英镑对人民币的近期汇率为： 英镑 =9.3371