恒大稳赢增值投资账户说明书.PDFVIP

“恒大稳赢增值”投资账户说明书 “恒大稳赢增值”投资账户是一款主要投资于固定收益及类固定 收益资产的投资账户。 一、账户特征 本账户主要投资于固定收益及类固定收益资产，在控制风险和保 持账户资产流动性的前提下，追求长期稳定的利息收入和总回报。账 户风险较低，适合愿意承受中等及以下程度风险，并进行较长投资期 间的投保人。 本账户不保证投资本金不受损失，不承诺最低收益，资产净值波 动风险由投保人承担。 二、投资策略 在对宏观经济和市场综合研判的基础上，通过自上而下的宏观分 析和自下而上的标的研究，使用主动管理、数量投资和组合投资的投 资手段，根据市场的变化构建组合，追求资产长期稳健的增值。 三、主要投资工具 本投资账户以固定收益和类固定收益资产为主，可以投资于流动 性资产、固定收益类资产、基础设施投资计划、不动产相关金融产品、 其他金融资产。 流动性资产：主要包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银 行通知存款、货币市场类保险资产管理产品和剩余期限不超过1年的 政府债券、准政府债券、逆回购协议，以及其他经中国银保监会认定 属于此类的工具或产品。 固定收益类资产：主要包括银行定期存款、银行协议存款、债券 型基金、固定收益类保险资产管理产品、金融企业 （公司）债券、非 金融企业 （公司）债券和剩余期限在1年以上的政府债券、准政府债 1 券，以及其他经中国银保监会认定属于此类的工具或产品。 不动产相关金融产品：不动产投资计划、不动产类保险资产管理 产品等，以及其他经中国银保监会认定属于此类的工具或产品。 其他金融资产：主要包括集合资金信托计划、银行信贷资产支持 证券、银行理财产品、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公 司项目资产支持计划、投资于上述资产的另类保险资管产品，以及其 他经中国银保监会认定属于此类的工具或产品。 四、投资组合限制 本账户以固定收益和类固定收益资产投资为主。固定收益类资产 投资比例为0%-95%。 本账户投资组合限制为： 资产类别 投资下限 投资上限 流动性资产投资比例 5% 100% 基础设施投资计划、不动产相关金融产 0% 75% 品、其它类金融资产投资比例合计 固定收益类资产投资比例 0% 95% 本投资账户投资于流动性资产的投资余额不低于投资账户价值的 5%；投资账户建立初期、或10 个工作日内赎回比例超过账户价值10% 时、或投资账户清算期间，投资账户可以突破上述比例限制，但应在 30 个工作日内调整至规定范围内。 五、业绩比较基准 三年期定期存款基准利率+1.5%。 六、账户估值和核算方法 （一）银行存款 银行存款以日末余额列示，按商定利率逐日计提应收利息。 （二）存在公开市场的投资品种 2 1.银行间市场交易金融工具 （包括债券等）按照中央国债登记结 算公司发布的公允价值信息进行估值，利息收入按照权责发生制原则 逐日计提。 2.在证券交易所市场流通的债券，按如下估值方式处理： a.实行净价交易的债券按估值日收盘价估值；估值日没有交易的， 按最近交易日的收盘价估值；如果估值日没有交易，且最近交易日后 经济环境发生了重大变化的，将参考类似债券的现行市价及重大变化 因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 b.未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交 易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进 行估值。如果估值日没有交易，且最近交易日后经济环境发生了重大 变化的，将参考类似债券的现行市价及重大变化因