村镇以后三年发展规划.docVIP

xxxxxxx 2011-2013年发展规划 为进一步推动机制创新，管理创新，全面提高xxxxxxx 管理水平和经营效益，促进我行持续、稳定、健康快速发展, 我行经过深入调查研究，依据XXX “十二五”经济社会发展 规划，结合地区金融总量及增长水平，制定XXXXXXX2011- 2013年发展规划。 （一）基本情况 莫力达瓦达斡尔族自治旗位于大兴安岭东麓，是全国三 个少数民族自治旗之一，也是是全国唯一的达斡尔族自治 旗。莫力达瓦达斡尔族自治旗所辖17个乡镇办事处220个 行政村，人口 34万。全境地势由西北向东南倾斜，平均海 拔400米，旗境内最高峰是位于西北部杜拉尔鄂温克民族乡 境内的瓦西格奇山，海拔638. 3米。有山地、丘陵、平原三 大地貌，为浅山区。境内有大小河流56条，水资源占内蒙 的40%,占呼伦贝尔市的60%。 XXX是全国100个商品粮生产基地和500个商品粮大县 之一，盛产大豆、小麦、水稻、甜菜、杂粮等。大豆产量占 自治区产量的三分之一，以县级为单位排名全国第一，素有 大豆之乡”的美誉。2003年至2010连续8年被国家农业部 授予“全国粮食生产先进县”荣誉称号，2007年至2010年 连续4年被国家农业部授予“全国粮食生产先进县标兵”称 号。 2010年全旗耕地面积760万亩，地区生产总值67. 5亿 元，年均增长21.5%,其中：农业产值47亿元，占比70%, 粮食总产量29.4亿斤，全社会固定资产投资从14.6亿元增 加到23. 8亿元，年均增长17.9%;社会消费品零售总额从 6.9亿元增加到17. 6亿元，年均增长22%。财政收支创历 史新高，2010年地方财政总收入完成2. 7亿元，地方财政总 支出完成15. 9亿元。 2010年XXX各项存款余额22. 5亿元,比年初增加3. 5 亿元，增加18.4%,各项贷款余额20.6亿元，比年初增加 4. 2亿元，增加25. 37%。 “十二五”时期XXX经济社会发展主要预期目标是： 全旗地区生产总值年均增长18%,到2015年达到154亿元； 地方财政收入年均增长17. 9%,到2015年达到6. 3亿元；全 社会固定资产投资年均增长26%,到2015年达到75亿元； 三次产业比例实现33. 1: 27. 7: 39. 2;城镇居民人均可支配收 入年均增长15%,到2015年达到25345元；农民人均纯收入 年均增长17%,到2015年达到13972元。粮食产量到“十二 五”期末稳定在50亿斤以上。经济结构和产业结构更加合 理，农牧业产业化、工业化、城镇化水平和经济外向度有较 大幅度提高，居住、交通、教育、文化、卫生和环境等方面 的条件有较大改善，社会保障体系进一步健全，行政事业单 位津补贴达到全市中等水平，农村面貌明显改善，民主法制 建设和精神文明建设取得新进展，社会更加和谐。 （二）、XXXXXXX 现状 XXXXXXX于2010年9月28日开业，一个营业网点， 下设四个部室：综合办公室、风险控制部、综合业务部、 营业部，共有员工31人。全部为大专及以上学历。 截止2010年12月31 H , XXXXXXX各项存款余额823万 元，占全旗金融机构市场份额0. 37%;各项贷款余额1051万 元，占全旗金融机构市场份额0.51%,其中：涉农贷款746 万元，占贷款总额的71%。实现利润-205万元。 （三）、目前存在的问题和面临的挑战 1、同业竞争加剧 2010年12月末XXX有7家经营性法人或分支金融机构, 分别为建设银行、工商银行、农业银行、农发行、农村信用 社、邮政储蓄和XXXXXXX。共设有32个金融网点，其中乡镇 网点1 6个，含农村信用社12个、邮政储蓄3个、农业银 行营业所1个。有金融机构网点的乡镇11个，无金融机构 网点行政村209个，无金融机构网点乡镇4个。旗政府所在 地尼尔基镇有金融机构网点16个。 由于各家银行分支机构较多，并且信用社在大一些的乡 镇都设有营业网点，同业之间的竞争非常复杂和激烈。 2、市场环境复杂，经营环境有待规范 一是XXX是以种植业为主的农业大县，农民仍然靠天吃 饭，加之农副产品价格的低廉,使得农民抗风险能力较低; 饭，加之农副产品价格的低廉, 使得农民抗风险能力较低; 二是大一些的农户贷款是各银行机构营销的重点，一定程度 存在着“垒大户”和价格竞争的现象；三是农户的征信系统 尚未完成，社会信用体系没有最终建立、信用基础薄弱； 四是政府职能没有彻底转变、县域经济的盲目扩张等都加大 了银行的经营风险。 3、业务结构不尽合理 ⑴收入来源单一 经营收入主要来源于存贷利差收入，受资本金规模小的 制约及地域经济、金融发展水平的影响，中间业务收入发展 缓慢，中间业务收入在收入总额中几乎为零，对全行盈利 能力贡献度差。