反洗钱基础知识培训课件.pdf

反洗钱基础知识培训 打击洗钱犯罪 维护金融秩序 1、洗钱  洗钱，通常是指运用各种手 法掩饰或隐瞒非法资金的来 源和性质，把它变成看似合 法资金的行为和过程。 2、洗钱罪  根据我国《刑法》规定，洗钱罪 是指明知是毒品犯罪等七类上游 犯罪的所得及其产生的收益，而 通过在各种方式掩饰、隐瞒其来 源和性质的犯罪 行为。 3、我国现行《刑法》规定的洗钱 罪的7类上游犯罪  毒品犯罪  黑社会性质的组织犯罪  恐怖活动犯罪  走私犯罪  贪污贿赂犯罪  破坏金融管理秩序犯罪  金融诈骗犯罪 4、洗钱行为和洗钱罪的区别 有无上游犯罪的限制不同 承担的法律责任不同 5、洗钱的三个阶段 洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段  处置是洗钱过程的起始环节  离析是洗钱过程的核心环节  归并是洗钱过程的最后环节 6、在当前世界经济形势下，洗钱活 动新特点  洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生 工具洗钱；  洗钱组织越来越专业化；  洗钱活动日益复杂；  洗钱的隐蔽性越来越强。 7、洗钱的危害  洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违 法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进 一步的资金支持，助长更严重和更大 规模的犯罪活动。  洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳 定、国家安全和人民的生命和财产安 全造成巨大危害。  洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公 平，损害国家声誉。  洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序， 影响金融市场的稳定，严重危害经济的健 康发展。  洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损 害市场机制的有效运作和公平竞争环境。  洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础， 加大了金融机构的法律和运营风险。 8、反洗钱 • 反洗钱通常是指为了预防 和打击各种洗钱及相关犯 罪活动，依法采取相关措 施的行为。 9、为什么要反洗钱  有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来 源和渠道，遏制相关犯罪；  有利于维护社会安全、社会信用；  有利于维护金融安全、经济安全；  有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜 在金融风险和法律风险，促使金融机构依 法合规、稳健经营。 10、反洗钱的主要制度  客户身份识别制度  客户身份资料和交易记录保存制度  大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖 融资的可疑交易报告制度 11、处于基础地位与核心地位的 反洗钱主要制度  处于基础地位的是客户身份识别制度  处于核心地位的是大额交易与可疑交易报 告制度 12、证券公司应履行的反洗钱义务  建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门 机构或者指定内设机构负责反洗钱工作及指 定反洗钱人员；制定内部操作规程；开展内 部反洗钱检查；建立奖惩机制等。  建立客户身份识别制度。  建立客户身份资料和交易记录保存制度。  执行大额交易与可疑交易报告制度。  开展反洗钱培训和宣传。  遵守反洗钱保密规定。  配合行政机关开展反洗钱行政调查。  报案和举报。  配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工 作，根据司法机关和有权机构的要求冻结 客户账户内