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营业中-批量业务 1、签订批量业务协议、提供批量开户申请表 6、开户成功后，登记“批量业务登记簿”双人与客户交接 5、收到批次号后前台领凭证，批量开户 4、系统提交数据 3、双人接收客户资料 2、代发单位提供纸制及电电子版开户明细 营业中-批量业务 批量业务登记薄 与代发单位签订批量开户协议，双人进行材料交接工作，按照批量开户申请表中要求交接的时间，双人与客户进行凭证交接，并登记批量业务登记蔳 * 营业中-理财业务 通知：一、近期理财系统升级，系统内需对客户继续风险评估，打印“个人客户风险测评”（图一）。经与省行个金部沟通，现明确要求如下：1.凭证整理方面。打印的“个人客户风险测评”单据作为业务附件上交（虽然业务流水和主件业务流水不一致（图二），但凭证整理仍然作为附件上交）。2.业务方面。因业务制度暂未更新，因此对于理财相关业务要求不变，相关“客户风险承受力评估报告”等仍需按业务制度要求上交（图三）。 客户签字 图一 图二 图三 营业中-离柜 1 柜员离开现金区，综柜眼同普柜轧账清点实物 2 现金、凭证、印章离柜锁存 3 柜员系统临时签退 营业中-离柜 严禁将保险柜钥匙带离现金区，应该保险柜钥匙放入带锁的抽屉内锁存，将抽屉钥匙随身带离。 严禁柜员外出后，现金区内单人对外办理，要求营业期间现金区内至少保证二人。 * 营业中-印章保管 业务用章应随后随盖，严禁预先在空白的凭证或空白协议上加盖业务用章，银行联与客户联加盖相同的业务印章且压盖部分内容 注 严禁预先加盖 随用随盖 压盖部分内容 * 营业中-ATM机配钞 双人从保险柜内取出钥匙 双人打开操作箱查看凭条使用情况 一人对钞箱密码，一人回避 双人清点钞箱结余现金及加钞现金 双人操作轧账，进行加钞操作（加入的钞票需七成新以上） 02 03 01 04 05 * 营业中-ATM机配钞 如有轧账不平的，综合柜员要根据ATM交易流水、监控录像等确定长短款事项，并在前台系统进行长短款挂账处理，登记ATM长短款登记薄。 注 * 营业中-ATM机配钞 加钞结束后进行取款测试 打印测试取款凭条是否正常 登记ATM机加钞登记薄 双人将钥匙锁存保险柜 营业中-ATM机配钞 ATM加钞登记薄 ATM加钞结束后，需对加钞情况进行记录 主要登记内容有：加钞时间、经办人（双人）、设备编号、清钞金额、加钞金额、是否账实相符 营业中-ATM吞没卡处理 1、双人自ATM机内取出吞没卡 2、吞没卡会自动进行系统登记，为避免重复登记，柜员需要通过系统查看系统是否登记 3、如未登记则需要进行手工录入吞没卡登记（020506） 4、系统登记后双人将吞没卡信息登记到“ATM吞没卡登记簿”上，并将卡实物交综柜入保险柜保险 营业中- ATM吞没卡处理 ATM吞没卡登记薄 业务实施细则第362条：邮政储蓄机构作为收单方，收到商户没收的银行卡，登记“吞没卡登记簿”，上缴时打印“邮政储蓄吞没卡上缴清单”一式两份。一份留存备查，另一份连同破坏卡片日终随原始凭证上缴会计稽核中心。 吞没卡保管期：客户可在吞卡后35日内，出示本人有效实名证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到指定机构办理领卡手续。代理人代为领取的，需同时出示代理人与被代理人有效实名证件。 营业中-各类登记薄规范 交接登记薄（综柜） 综柜交接：交接双方在场，清点现金、凭证后，交接其他重要物品，包括保险、汇兑系统权限（工号及密码）、保险柜钥匙或密码、吞没卡等物品，并将交易的所有内容登记到“交接班登记薄”上，双方签字确认。 营业中-各类登记薄规范 长短款登记薄 长短款登记薄：当网点或自助设备发现账实不符的情况下进行长短款挂账并登记记录。 主要登记内容有：交易日期、账号、户名、金额、原交易流水、原因、领款人信息、经办人、复核人，要求双人进行操作，对于客户领取的同时要求领取人签字确认。 营业中-其他登记薄规范 业务印章保管使用登记薄 中国邮政储蓄银行山东省分行业务印章管理办法（试行） 第二条：业务印章包括业务专用印章、业务戳记和业务用个人名章 第三十条：保管使用业务印章的各级机构必须建立“中国邮政储蓄银行业务印章保管使用登记簿”，详细记载业务印章的领取、启用、停用、上缴及交接情况，并由有关人员签字。业务印章领取后需在“保管使用登记簿”上预留印模，业务用个人名章可不预留印模，但当地监管部门另有规定的除外。登记簿由印章使用部门负责人指定专人记录和保管。 营业中-印章保管 业务印章保管 使用登记簿 按照启用时间登记印章使用情况，每一个印章做到专人专用，严禁混用、套用，一人多套或多人使用一套业务印章 营业中-其他登记薄规范 ATM机巡查登记薄 中国邮政储蓄银行自助银行业务管理办法（2015年版） 第四十条：在行式自助设备每日至少巡检、清洁一次；离行式自助设备每周至少巡检、清洁两