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以风险为本的监管制度： 八大风险及相关例子 1 主要内容 1. 银行主要业务 2. 风险为本的监管制度 3. 风险管理的基本概念 4. 银行应有的风险管理制度 5. 简介八大主要风险 6. 从实例中深入了解银行业务的风险 7. 个案讨论 8. 从监管者的角度看银行发展新业务及产品 9. 总结 2 银行主要业务 资产管理 电子银行 业务 贷款 外汇买卖 证券投资及 衍生工具 买卖活动 活动 接受存款 工商融资 3 风险为本的监管制度 银行监管方式的演进 硬性 互动 过去 现在 将来 规例主导 资本为本的监管 风险为本的监管 ? 4 风险为本的监管制度 (2)  由于银行业务日趋复杂，银行必须确立全面的 风险管理程序，以识别 (identify)、衡量 (measure)、监察 (monitor)及控制 (manage)本 身所承受的各类风险。  银行应确保能识别新产品及业务的风险，并且 先行确立足够的风险管理程序及管控措施，才 推出这些新产品及业务。  监管者必须认识各类业务的不同风险。 5 风险为本的监管制度 (3)  在逐步转向风险为本的监管模式过程中， 金管局将会集中注意银行承受的风险类型 的数量 (quantity)，以及用以管理这些风险 的制度的质量 (quality) 。 6 风险为本的监管制度 (4) 为达到这个目的，金管局已定出八项主要风 险类别：  信贷  利率  市场  流动资金  运作  声誉  法律  策略 7 什么是管理风险？ 识别 (identify) 衡量 (measure) 风险