全球资金管理服务.pdf

全球资金管理业务全球资金管理业务 全球资金管理业务全球资金管理业务 全球资金管理业务全球资金管理业务 全球资金管理业务全球资金管理业务 第一章 第一章 资金管理基础知识资金管理基础知识 资金管理基础知识资金管理基础知识 资金管理基础知识资金管理基础知识 资金管理基础知识资金管理基础知识 - 资金管理 - 资金管理 什么是资金管理？ 什么是资金管理？ 资金管理－银行 资金管理－银行 对流动性资源进行有效的计划，监控和 对流动性资源进行有效的计划，监控和 管理。包括： 管理。包括： – 帐户开立 – 帐户开立 – 存款 / 提款 – 存款 / 提款 – 信息提供 – 信息提供 – 资金划转与收款服务 – 资金划转与收款服务 – 融资额度 – 融资额度 – 投资工具 – 投资工具 资金管理－企业 资金管理－企业 对流动性资源进行有效的计划，监控和 对流动性资源进行有效的计划，监控和 管理。包括： 管理。包括： – 日常现金控制 – 日常现金控制 – 银行帐户资金 – 银行帐户资金 – 收款 – 收款 – 付款 – 付款 – 短期投资与贷款 – 短期投资与贷款 什么是资金管理？ 什么是资金管理？ 款 款 收 Liquidity 付 顾客顾客 公司财资部公司财资部 供应商供应商 顾客顾客 公司财资部公司财资部 供应商供应商 资金流动的本质 资金流动的本质 对于收款和付款: 对于收款和付款: – 数量/金额 – 数量/金额 – 地理分布 – 地理分布 – 币种 – 币种 – 可预测性 – 可预测性 – 风险 – 风险 第一部分 第一部分 企业资金管理的目标企业资金管理的目标 企业资金管理的目标企业资金管理的目标 企业资金管理的目标企业资金管理的目标 企业资金管理的目标企业资金管理的目标 - 财资主管的职责 - 财资主管的职责 企业财资主管的职责在那些方面？ 企业财资主管的职责在那些方面？ - 财资主管的职责 - 财资主管的职责 汇兑风险 流动性 银行关系 利率风险 纳税与会计 头寸管理与投资 收付款 企业 - 商业目标 - 商业目标 使成本最小化 使成本最小化 使收益最大化 使收益最大化 控