国际贸易融资实务.pdf

第5章 国际贸易融资实务  第一节 贸易融资  第二节第二节 业务善后业务善后 第一节贸易融资  一、出口押汇  二、打包贷款  三三、出口贴现出口贴现 一、出口押汇  应用最广泛的出口贸易融资  WHAT——什么是出口押汇  ll 在出口商发出货物并交来信用证或合同要在出口商发出货物并交来信用证或合同要 求的单据后，银行应出口商要求向其提供的以 出口单据为抵押出口单据为抵押的在途资金融通的在途资金融通。。  l 中国银行办理出口押汇的范围包括：信用 证下出口押汇和跟单托收下出口押汇证下出口押汇和跟单托收下出口押汇；；外币出外币出 口押汇和人民币出口押汇。  WHYWHY—— 出口押汇对您有哪些好处出口押汇对您有哪些好处？？  l 加快资金周转——在进口商支付货款前，您就可以 提前得到偿付提前得到偿付，加快了资金周转速度加快了资金周转速度；；  l 简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款等 简便易行；  l 改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量， 从而改善财务状况，提供融资能力；  ll 节约财务费用节约财务费用——在中国银行办理出在中国银行办理出口押汇押汇，您可您可 以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而实现 财务费用的最小化财务费用的最小化。。  WHEN——在哪些情况下宜选择出口押汇？  ll 流动资金有限流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务依靠快速的资金周转开展业务；  l 发货后、收款前遇到临时资金周转困难；  l 发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收 益率率肯定高于押汇利率率。 HOW——如何办理出口押汇 ll 注意事项注意事项  1．您需与银行签定正式的出口押汇总协议；  22． 向银行向银行 （（通常为通知行或议付行通常为通知行或议付行））提出正式的出提出正式的出 口押汇申请书；  33．．信用证项下的押汇申请人应为信用证的受益人信用证项下的押汇申请人应为信用证的受益人；；  4 ．限制其他银行议付的信用证无法办理出口押汇；  5． 申请信用申请信用证下出下出口押汇押汇，应尽量提交单应尽量提交单证相符的相符的 出口单据；  6．如果您希望通过出口押汇进行融资，最好避免以 下情况下情况：a.运输单据为非物权单据运输单据为非物权单据；bb.未能提交全套物未能提交全套物 权单据；c.转让信用证；d.带有软条款的信用证；e.提 交存在实质不符点的单据交存在实质不符点的单据。 二、打包贷款((Packingg Loan))  -全面减少出口商资金占压的装船前融资  WHAT——什么是打包贷款  ll 指出口地银行为支持出口商按期履行合同指出口地银行为支持出口商按期履行合同、、 出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的 用于采购用于采购、、生产和装运信用证项下货物的专项生产和装运信用证项下货物的专项 贷款。打包贷款是一种装船前短期融资，使出 口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采 购、备料、加工，顺利开展贸易。  WHY——打包贷款对您有哪些好处  l 扩大贸易机会——在您自身资金紧缺 而又无法争取到预付货款的支付条件时而又无法争取到预付货款的支付条件时， 帮助您顺利开展业务、把握贸易机会；  ll 减少资金占压减少资金占压——在生产在生产、、采购等备采购等备 货阶段都不必占用您的自有资金，缓解 了您的流动资金压力了您的流动资金压力。  WHEN——在哪些情况下宜选择打包贷 款  ll 流动资金紧缺流动资金紧缺，国外进口商虽然不接国外进口商虽然不接 受预付货款的条件但同意开立信用证； HOWHOW——如何办理打包贷款业务如何办理打包贷款业务 注意事项注意事项  11．您申请办理打包贷款时向银行提交您申请办理打包贷款时向银行提交：  a.书面申请；b.国外销售合同和国内采购合同；c.贸易情 况介绍况介绍；；d.正本信用证正本信用证。  2．需与银行签订正式的《借款合同（打包贷款）》；  3．凭以放款的信用证以融资银行为通知行，且融资银行 可以议付可以议付、付款付款。  4 ．信用证中最好不含有出口商