国际结算6国际贸易融资.pdf

国际结算 第六章国际贸易融资  教学目标：通过本章的学习，要求学生了解国际 贸易融资的含义贸易融资的含义、作用与特点作用与特点，掌握各类国际贸掌握各类国际贸 易融资方式，熟悉包买票据业务。  教学内容教学内容：  第一节国际贸易融资概述  第二节第二节短期国际贸易融资短期国际贸易融资  第三节中长期国际贸易融资  第四节包买票据业务  教学时间：3学时 第一节国际贸易融资概述  教学目标：通过本节的学习，要求学生了 解国际贸易融资的含义和作用，了解国际 贸易融资的特点贸易融资的特点  教学内容：  一、国际贸易融资的含义和作用国际贸易融资的含义和作用  二、、国际贸易融资的特点国际贸易融资的特点  教学时间：0.25学时 第一节国际贸易融资概述  一、国际贸易融资的含义和作用  所谓国际贸易融资从总体上来看是泛指所谓国际贸易融资从总体上来看是泛指一切为开展或支持切为开展或支持 国际贸易而进行的各种信贷活动、信用担保或融通活动及 出口信用保险活动。  本章所介绍的国际贸易融资主要是由商业银行所提供的各本章所介绍的国际贸易融资主要是由商业银行所提供的各 种融资活动。  国际贸易融资的作用：  （1）资金或商品信贷；  （2 ）融通或信用担保；  （（33 ））出口信用保险出口信用保险：国家为了推动本国的出口贸易国家为了推动本国的出口贸易，保保 障出口企业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险 准备金的非赢利性的政策性保险业务。 第一节国际贸易融资概述  二、国际贸易融资的特点 第一，自偿性贷款 第二第二，收益率高收益率高，利润丰厚利润丰厚 第三，由于技术性较强，促使银行对内部 营运机制进行不断地改善和调整 第四第四，可以密切银企关系可以密切银企关系 第二节短期国际贸易融资  一、信用证打包贷款  打包贷款（Packing Loan ）是出口商收到 国外开来的信用证，以“致受益人的信用 证”正本和“销售合同”作为抵押品，申 请请此项贷款项贷款。打打包贷款是贷款是一种装船前短期种装船前短期 融资，使出口商在自有资金不足的情况下 仍然可以办理采购仍然可以办理采购、、备料备料、、加加工，，顺利开顺利开 展贸易。 打包贷款流程图 打包贷款注意事项  1．您申请办理打包贷款时向银行提交：a.书面申请；b. 国外销售合同和国内采购合同国外销售合同和国内采购合同；；c.贸易情况介贸易情况介绍；；d.正本本 信用证。  2 ．需与银行签订正式的《借款合同（打包贷款）》；  33．凭以放款的信用证以融资银行为通知行凭以放款的信用证以融资银行为通知行，且融资银行且融资银行 可以议付、付款。  4 ．信用证中最好不含有出口商无法履行的“软条款”；  5．申请打包贷款后，信用证正本须留存于融资银行；  6．正常情况下，信用证项下收汇款须作为打包贷款的第 一还款来源还款来源；  7．您装运货物并取得信用证下单据后，应及时向银行进 行交单。 第二节短期国际贸易融资  二、出口押汇  1、概念：出口押汇，也称议付 （Neggotiation ），是在出口商发出货物并 交来信用证或合同要求的单据后，银行应 出口商要求向其提供的商要求向其提供的以出口单据为抵押单据为抵押 的在途资金融通。  中国银行办理出口押汇的范围包括中国银行办理出口押汇的范围包括：：信用信用 证下出口押汇和跟单托收下出口押汇；外 币出口押汇和人民币出口押汇币出口押汇和人民币出口押汇 出口押汇业务流程图 出口押汇业务注意事项  注意事项  11．客户需与银行签定正式的出口押汇总协议客户需与银行签定正式的出口押汇总协议；；  2 ．向银行（通常为通知行或议付行）提出正式的出口押 汇申请书；  33．信用证项下的押汇申请人应为信用证的受益人信用证项下的押汇申请人应为信用证的受益人；  4 ．限制其他银行议付的信用证无法办理出口押汇；  55．申请信用证下出口押汇申请信用证下出口押汇，应尽量提交单证相符的出口应尽量提交单证相符的出口 单据；  6．如果客户希望通过出口押汇进行融资，