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第六章 投资规划 股票、国债、基金、外汇、期货…… 2013-7-6 本章内容  投资规划的基本知识  股票投资  基金投资  债券投资  期货投资  外汇投资  黄金投资  收藏品投资  银行理财产品 2013-7-6 第一节投资规划的基本知识  投资的概念  投资规划的概念  投资品种概述  投资规划程序  投资应考虑的因素  投资策略 2013-7-6 一、投资的概念  投资是指为未来收入货 币而奉献当前的货币  实物投资（直接投资）  金融投资（间接投资） 放弃现在 期待未来 确定的消费 不确定的收益 证券投资 金融投资  证券投资是购买有价证 投资 券及其派生工具以期获 得收益的一种投资行为 2013-7-6 投资的目的  为大额消费做准备  提供退休资金（投资是补充未来收入来源）  积累财富 投资关注的是 未来！ 2013-7-6 二、投资规划  投资规划的概念  是指根据个人理财 目标和可投资资源，以及风险 承受能力的实际情况来确定有效投资方式的一系 列投资的组合分析和管理。  影响投资规划的因素  宏观环境  市场波动  投资新产品的出现  个人投资目标的高低 2013-7-6 三、投资工具 投资 储蓄 保险 债券 基金 外汇 股票 期货 房产 金银 收藏 工具 风险性 低 低 低 中 高 高 高 中 中 中 收益性 低 低 中 中 高 高 高 中 中 中 兑现性 高 低 中 中 高 高 高 低 低 低 2013-7-6 四、个人理财投资规划程序 创立投资目标 确定投资决策 进行投资品种分析 构建投资组合 评估投资组合绩效 2013-7-6 第一步：创立投资目标  短期目标、中期目标、长期目标 到2008年  一般以资金量作为指标 12月31 日  获取投资相关信息帮助设定目标 我的总资