对票据无因性原则法律适用的思考.pdf

对票据无因性原则法律适用的思考 夏林林 北京市高级人民法院 一、关于票据无因性和票据无因性原则 (一)票据无因性 票据无因性，是对票据行为外在无因性和票据行为内在无因性的 统称。(注：陈自强：《无因债权契约论》，中国政法大学出版社 2002 年1 月版，第139-140 页。) 所谓票据行为的外在无因性是指票据行 为的效力独立存在，持票人不负给付原因之举证责任，其只要能够证 明票据债权债务的真实成立与存续，而无须证明自己及前手取得票据 的原因，即可对票据债务人行使票据权利。所谓票据行为的内在无因 性是指产生票据关系、引起票据行为的实质原因从票据行为中抽离， 其不构成票据行为的自身内容，当形成票据债权债务关系时，原则上， 票据债务人不得以基础关系所生之抗辩事由对抗票据债权的行使。 (二)票据无因性原则 票据无因性原则的实质内容就是票据基础关系与票据法律关系 的分离。只有票据法律关系与票据基础关系互相独立，作为基础关系 的交易关系和债权债务关系才能不影响独立存在的票据关系的效力。 也只有票据关系与基础关系相互分离，才能够在票据的转让中，使持 1 票人的交易风险大大降低，并减轻持票人的审查责任，从而能够保障 持票人、特别是善意持票人的合法权益。通过确立票据无因性原则， 可以使人们乐于接受票据;人们乐于接受票据，就会利用票据的种种 功效，加速物资有序流动，促进贸易发展，也就助长了票据的流通; 从而发挥票据的效用，最终达到实现经济高度发达的社会目标。这也 正是票据法理论确立票据无因性原则的最终目的。(注：关于票据无 因性原则的价值问题，为现代票据法理论所肯定和公认，因此，上述 观点采用通说。参见吕来明：《票据法前沿问题案例研究》，中国经 济出版社 2001 年版，第124 页;龙田节[日]，《商法略论》，甘肃人 民出版社 1985 年版，第179 页。) 二、关于票据无因性原则效力的射程距离 (一)票据无因性原则的效力之所及 票据关系与票据基础关系(包括票据原因关系、票据资金关系和 票据预约关系)的分离，是票据无因性原则的核心内容。其中，票据 关系与票据原因关系相分离的具体体现为：第一，即使票据原因不存 在或者无效、被撤销，只要出票、背书等票据行为依法成立，则出票 人、背书人仍须承担票据责任，持票人仍能享有票据权利;第二，即 使票据上记载的内容与票据原因关系的内容不一致或者不完全一致， 票据关系中的权利义务内容仍应当按照票据文义决定，而不能以票据 外的事实来改变票据关系的内容;第三，只要票据上的背书符合法律 规定的连续性，持票人即可依照票据上记载的内容向票据债务人主张 2 相应的票据权利，而无需向票据债务人证明自己取得票据的原因内 容，票据债务人也无需对持票人取得票据的原因进行实质上的审查， 即可依法向持票人履行义务;第四，在英美法系中，票据关系与票据 原因关系的分离还体现在：在票据仅凭交付(或许要有转让人的背书) 的转让中，只要受让人取得票据时是善意的，并支付了对价给转让人， 他便获得该票据及其所代表的全部财产的完全的所有权而不受其他 权益的约束。(注：对票据关系与票据原因关系相分离的前三种体现 的总结，参见龙田节[日]，《商法略论》，甘肃人民出版社1985 年 版，第192 页;陈柳裕： 《票据法详论》，山西经济出版社1998 年版， 第44 页;第4 种体现，参见杜德莱·理查逊[英]：《流通票据及票据 法规入门》，复旦大学出版社1990 年版，第 15 页。) 票据关系与票据原因关系的分离，在票据转让中的上述四种具体 体现，即是票据无因性原则之效力所及的基本周延。当然，票据关系 与票据资金关系和票据预约关系，原则上也是分离的，但这两种分离 对于票据无因性原则的体现并不十分显著。所以，本文主要以探讨票 据关系与票据原因关系之间的关系为基础。 (二)票据无因性原则的效力之所不及 票据法理论通说认为，在一定情况下，根据公平和诚实信用原则， 票据关系与票据原因关系又是不能不有所牵连的，这种牵连性即形成 票据无因性原则效力所不及之处。(注：