银企对账等账户其他业务-树悦.pdf

“ Add your company slogan ” LOGO 目 录 2 主要内容 4 基本规定  银企对账的类型分为：纸质对账和电子对账。其中，纸质对账 的种类为余额对账和明细对账。电子对账的种类为网银对账和 银企直联对账。不管选择哪种对账服务类型，都需进行余额对 账。（定期账户可不对账）  纸质对账对账单的对账周期分为：月度、季度、半年、个性化 对账。其中，个性化银企对账，是除了固定频次以外的一种对 账方式，决定是否对账的要素分三种：1、月末账户余额下限； 2、当月结算笔数下限；3、当月单笔最大发生额下限。 （三者 中选则其一） 月末账户余额下限是指月末账户余额大于等于此限额时，则当 月需进行对账；当月结算笔数下限是指当月账户结算笔数大于 等于此限额时，则当月需进行对账；当月单笔最大发生额下限 是指当月账户单笔结算金额大于等于此限额时，则当月需进行 对账。若月末时账户满足选定条件时，则需进行对账。 若未达到条件时，则系统半年生成一次对账单。 基本规定 选择纸质对账方式的客户必须签订《银企对账服 务协议》，若需变更对账相关内容，需重新签订 对账服务协议。 企业网银客户，可选择在网银客户端上自行开通 企业网银电子对账服务，无需到网点前台办理。 网银对账当月成功开通后，次月生效。 银企直联对账是通过核心系统与企业内部系统在 线直接连接后自动发送并接收对账信息的功能。 客户必须与本行实现银企直联后才能开通该功 能。 新旧交易的功能对照 系统简称 交易名称 功能点 公司业务系统1.0 无 无 支持本外币账户余额及明 细对账的签约；支持可按 公司业务系统2.0 银企对账签约管理 每月、每季、半年、个性 化对账方式进行对账。 7 业务处理流程概述 银企对账签约管理属于前台分散处理模 式；用于新增、修改、注销银企对账签约服 务。 8 银企对账签约管理-功能 选项 业务处理流程概述  客户提交签订的《银企对账服务协议》后。  前台柜员审核是否填写完整，是否加盖客户公章+法 人章或客户指定的对账专用章，审核完毕后交营业网 点业务主管复核。  网点业务主管复核完毕后，将协议交还给前台柜员。  前台柜员收到后在系统中办理签约交易，并选择相应 的事项种类，输入完毕后提交，由营业网点业务主管 授权。  营业网点业务主管授权成功后，系统提示交易成功， 并打印相应凭证。 系统操作  前台柜员调用“230122-银企对账签约管理”交易，根据 业务类型的不同，选择“新增、修改或注销”。（1）当 选择 “新增”时，准确录入账户类型、客户账号、定活标