2019年投资规划概述.pptVIP

第五章 投资规划 学习目标 从根本上把握住投资的核心，理解投资对于理财规划的作用。 掌握整个投资规划的流程，了解基本投资工具的功能和交易规则从而能够指导客户进行投资。 本章重难点 理解投资规划的定义和分类 掌握正确的投资观念 了解投资规划的流程 了解投资规划所需的客户信息 掌握教材中各个投资工具的特点、交易规则 投资与理财的关系 理财不仅仅涉及投资，还涵盖了个人与家庭未来财务状况的整体规划与实施方案。 理财规划的核心思想是通过一系列的规划来实现客户的目标，如子女教育目标、退休养老目标、购房、购车等等，而这些目标大多数需要通过投资来实现 投资规划是理财规划的一个组成部分 第一节投资规划概述 一、投资与投资规划 （一）投资 1、投资的定义： 经济学角度，投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。 简单来讲，本金在未来能增值或获得收益的所有活动都可称为投资。 消费与投资是一个相对的概念。 投资活动范畴非常广泛，这里我们所指的投资主要是家庭投资，或叫个人投资。 （一）投资 2、投资分类 按照投资投入行为的直接程度，投资可分为直接投资和间接投资 （1）直接投资 直接投资是投资者将货币资金直接投入投资项目，形成实物资产或者购买现有企业的投资。通过直接投资，投资者可以拥有全部或一定数量的企业资产及经营的所有权，直接进行或参与投资的经营管理 。 包括有形资产投资