投资规划课程体系.pptVIP

1 金融理财原理 （108课时） 基本原理 理财程序 职业道德 综合理财 (42课时) 投资规划 （24课时) 保险规划 (12课时) 福利退休 (6课时) 投资规划在AFP培训中的地位 金融理财的构成： 家庭综合理财、投资规划、保险规划、税务筹划、退休规划、遗产计划等 税务遗产 (6课时) 综合 案例 (18课时) 2 学习目的 “投资规划”是金融理财师应掌握的基本知识和技能。 通过本模块的学习，学员应 掌握基本的金融概念、金融理念和正确的分析方法 掌握如何获取和分析有用的相关信息 了解资本市场如何运作 掌握评估各种投资工具的风险和收益 掌握评估投资人的风险偏好和投资需求 能择时选择投资工具和构造投资组合 了解如何利用积极的或消极的策略构造投资组合 3 学习方法 课前预习； 课堂听讲，提问，讨论和案例分析； 课后阅读，练习和复习； 课堂测验或课后作业； 网上答疑()； 结业考试。 4 教科书和参考资料 AFP投资规划讲义 教科书 《金融理财原理》，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写，中信出版社，2007年2月第一版。 参考资料 《新财富》，《财经》等杂志； 金融界，MSN Investing，和讯财经，新浪财经, 雅虎财经，中国债券网等网站； 《经济观察报》，《二十一世纪经济报道》，《金融时报》，《中国证券报》等财经报刊。 5 投资规划课程体系 第一讲 投资环境 第二讲 投资理论和市场有效性 第三讲 债券市场与债券投资 第四讲 股票市场与股票投资 第五讲 衍生产品与外汇投资 第六讲 基金投资、资产配置与绩效评估 6 知识概览 第一讲 投资环境 投资与投资规划 投资工具概览 金融市场和金融机构 投资信息的收集和分析 3小时 第二讲 投资理论和市场有效性 收益与风险的类别和测定 投资组合理论 资本资产定价模型 市场有效性与随机游走假说 6小时 第三讲 债券市场与债券投资 债券市场与债券报价 债券定价与债券收益率 利率期限结构 债券风险与利率风险结构 3小时 7 知识概览 第四讲 股票市场与股票投资 股份公司与股票市场 股票定价模型 基本分析 技术分析 3小时 第五讲 衍生产品与外汇投资 期权的价格与交易 远期与期货的价格与交易 外汇与汇率 3小时 第六讲 基金投资、资产配置与绩效评估 投资人的特征与目标 投资组合的构造与资产配置策略 共同基金及其投资策略 投资规划实例 单项资产与资产组合绩效的评估 投资组合调整 6小时 8 第一讲 投资环境 9 授课大纲 投资与投资规划 投资工具概览 金融市场和金融机构 投资信息的收集和分析 10 一.投资与投资规划 11 1.1 投资人为什么要投资 12 投资人面对的问题 投资人的消费选择：现在消费，还是将来消费？ 投资人的投资选择：实物投资，还是证券投资？ 证券投资是理性投资选择还是赌博？ 投资人购买证券的预期是什么？ 投资人如何实现预期收益？ 证券投资的预期收益有风险吗？ 证券投资人有什么权力和义务？何谓剩余索取权？ 投资人的权益有保障吗？ 通过有效的资本市场？ 通过有效的司法制度？政府“保障”？ 13 1.2 投资类别 14 1.3 投资过程(Investment Process) 15 投资者的类型 机构投资者 个人投资者 包括商业银行、投资银行、 保险公司、基金公司等。 指那些由自己管理资金并达 到其预定投资目标的个人。 由于投资需要时间和专业知识， 许多人宁愿付费雇用专业人员 或委托机构投资者为自己打理钱财。 16 1.4 投资的适宜性（Suitability） 投资的可获取性（Availability） 投资的安全性 （Safety） 投资的流动性（Liquidity） 投资的收益性（Yield） 17 什么样的投资最适合？ 不同的投资者，具有不同的投资目标，例如，60岁以上退休人员需要的是当期收入，当期收入目标多于增长目标；30岁以下的年轻人需要积累资金用于购房购车，增长目标多于当期收入目标。 不同的投资目标，应该选择不同的投资工具，例如，满足紧急性开支应该投资于流动性强、安全性高的短期投资工具，如国库券、活期储蓄等，满足长远的养老需要，应该购买人寿保单、长期国债等既安全、又能满足长期需要的投资工具。 不同的投资工具，具有不同的可获得性、安全性、流动性、收益性等特征，这些特征是否适合投资者的需要还要具体考虑。 18 1.5 什么是投资规划？ 它是指专业人员为客户制定方案或代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置以获取与风险相匹配的最优收益的过程。 19 1.6 投资规划步骤 20 1.6.1 制定投资计划 在投资规划中，制定满足客户需要的投资计划最关键。 制定