家庭理财规划书.pdf

家庭理财规划书 — 致高先生 团队成员介绍 中国圆梦理财团队 徐寻卿 周挺爽 黄秀 李媛媛 伍妙妙 目录 一、声明 二、基本状况及分析 三、理财目标 四、假设依据 五、规划方案 六、效果分析 七、定期检查 理财声明 尊敬的高先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅 以下声明: 本方案对您作出客观的分析，其间涉及的金融机构、理财产品均无 推销、广告涵义，个人观点仅供参考； 本方案提到的宏观经济概念均为当前社会的一般参考数据，可能与 未来实际数值有所差别； 为获得好效果，请您定期检查，并与我们理财规划师联系；我们将 严格保管您的个人资料，保守秘密，除非我们业务之需和政府执法部 门持有合规的手续可以调阅之外； 如有疑问或者投诉，请联系客户服务部。 家庭基本状况 高先生 高太太 儿子 高先生父亲 高先生母亲 年龄 38 36 7 74 70 关系 本人 配偶 儿子 父子 母子 职业 副教授 行政人员 学生 农民 农民 工作单位 浙江理工大学 浙江理工大学 小学 健康状况 良好 良好 良好 良好 良好 保险计划 养老医疗保险 养老医疗保险 学生平安保险 无 无 家庭资产负债表 资产 金额 负债及净值 金额 现金 0.00 信用卡欠款 0.00 活期存款 20,000.00 小额消费信贷 0.00 其他流动性资产 0.00 其他消费性负债 0.00 流动性资产合计 20,000.00 消费性负债合计 0.00 定期存款 0.00 金融投资借款 0.00 外币存款 0.00 实业投资借款 0.00 股票投资 50,000.00 投资性房地产贷款 300,000.00 债券投资 0.00 其他投资性负债