阳光人寿保险股份有限公司合规法律培训课件--银保渠道适用.pdf

阳光人寿保险股份有限公司 阳光人寿保险股份有限公司 合规法律培训课件 合规法律培训课件 --银保渠道适用 --银保渠道适用 2010年版 2010年版 合规法律部 合规法律部 主要内容 什么是合规 什么是合规 你的合规职责 重要政策分析提示 什么是合规？ “金融保险企业及其员工遵守法律、监管规定、行业自律准则，以及企 业自己制定的内部规范的总称。”——巴塞尔银行监管委员会发布的《 合规与银行内部合规部门 从不同的视角来理解合规： 符合法律法规、监管规定和行业 静态 准则的公司的内部管理制度和业 静态 务流程以及诚实守信的道德准则 对合规的内部管理制度和流程的执 动态 动态 行 合规的范畴 1－ 国家法律 1－ 国家法律 3－道德准则 2－监管规定 3－道德准则 2－监管规定 4－公司规定 4－公司规定 合规风险，是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营行为 引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。——《保 险公司合规管理指引》（保监发【2007】91号） 合规风险 员工合规意识薄弱， 销售人员业绩导向 财务损失 可能导致 合规、内控、管理制度 合规风险出现 不健全，决策层面 合规意识薄弱 监管处罚、 法律制裁 声誉损失 外部监管环境趋严 只有从上至下加强合规意识，建立科学完善的合规内控制度，才能更好地避免 合规风险和损失 合规风险 •金融监管部门的罚款； •各种诉讼赔偿； •律师费用、独立的第三方调查费用、公关费用； 财务损失 财务损失 •失去准入资格，丧失巨大的业务机会； •股价下跌，融资成本增加； •其他的间接财务损失。