第七篇 商业银行借贷项目采购政策丶实践和程序手册.pdf

第七篇 商业银行借贷项 目采购政策、实践 和程序手册 第七篇 商业银行借贷项目采购政策、实践和程序手册 ·/*. · !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! 第一章 支 付 ! 项目实施的责任及由此产生的对项目中货物、土建工程和服务付款的责任，全 部由借款人承担。作为贷款方，银行根据其协定条款的要求，要确保贷款资金只是按照 所发生的费用进行支付的。贷款资金的支付只有在借款人提出要求时才能进行。借款人 在提出提示申请时，应同时提交证明贷款资金是按照贷款协定的规定使用的支持性凭 证。付款可以用来 （）偿还借款人已用自有资金垫付的费用； （）直接付给第三方 # ## （通常是给供货人或咨询专家）或者 （ ）付给一家商业银行以承付世界银行根据该商 ### 业银行的信用证开出的特别承诺书中所承诺支付的费用。 根据特殊需要广泛使用的两种支付程序是费用报表 （ ）方式和专用帐户 $ %’( （ ）方式。费用报表方式用于偿还支付借款人在文件繁琐或特别多的情况下所作的付 %)( 款 （比如通过自营工程实施的土建工程所发生的费用，或小额合同或订货单发生的付 款）。针对费用报表的提款，借款人只提交填明支出详细情况的表格 （费用报表格式）， 并把实际的证明文件留在当地，供随后而来的独立的审计师和银行检查团进行检查。 * 专用帐户是存放银行贷款预付款的周转金帐户，借款人只能使用专用帐户支付 银行分担的本国货币和外币的合格支出。专用帐户的基本目的是帮助借款人克服资金周 转的困难，加快支付进度。借款人可从专用帐户中向承包人、供货人和其他人支付到期 应付的款项。在收到借款人的提款申请及同时提交的适当的辅助证明文件后，银行会定 期回补专用帐户。到贷款支付接近结束时，银行会开始回收程序以获取对预付款余额的 全部证明文件。 + 贷款协定和支付信详细规定了应遵循的贷款支付程序，包括有关追溯贷款的规 定、采用费用报表程序支付的合格内容，开设并运转专用帐户的要求，以及申请书的最 低金额。最低金额随贷款的规模和项目的性质而有所不同。如果有专用帐户的话，最低 金额一般为专用帐户总预付金额的!, - 到**- 之间。招标文件中规定的付款方法应该 考虑适用于有关贷款的支付程序。 . 银行完整的支付程序在支付手册中有明确的规定。 ·)$( · !** 招标投标文件与合同范本 !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! 第二章 国防竞争性招标 第一节 总 则 一、概 述 ! # 正如本指南中所述，“国际竞争性招标”的其目的是将借款人的要求及时充 分地通知给所有合格的，有意参加投标的投标人，并为其提供对所需货物和土建工程进 行投标的平等机会。 合同的类型和规模 ! ! 招标文件应该明确说明将要签订的合同类型，并包括与之相适应的建议合同 条款。最常见的合同类型所采用的付款方式以一次总付、单价、可报销成本加酬金为基 础，或这些方式的结合。可报销成本合同只在特例情况下才能被银行接受，例如高风险 条件或成本无法事先准确确定的情况下。这类合同应包括适当的激励条款以限制成本。 ! $ 单个合同的规模和范围取决于项目的大小、性质和地点。对于需要多种不同 货物和土建工程的项目，通常是对不同的设备和工厂项的供货和 或安装以及对土建工 % 程分别授予合同。 ! 如果一个项目需要类似的但又是独立分开的设备品目或土建工程，