银行法律业务案例汇编-[中国银行山东省分行法律与合规处].pdfVIP

银行法律业务案例汇编 中国银行山东省分行法律与合规处编 内 容 提 要 本书共分七篇 个案例，对储蓄、担保、票据、结算 ２８ 及企业改制等方面具有一定代表性的案例作了选编。每 个案例有三个部分构成：案例事实、审判结果和案件评 析。案件事实简明扼要地说明案件的基本事实和争议的 焦点问题，审判结果说明判决结果，简述判决理由，案件 评析部分对案例作透彻分析，可为今后的工作提供指导。 同时，本书还在每篇后面附加了相应的法律、法规及司法 解释。 本书适合各大专院校经济、法律、金融等专业师生， 银行工作人员，企业员工。 编 写 说 明 为加强交流，中国银行山东省分行法律与合规处于 年 月份在全辖组织各分支行收集了一批案例，经 ２００２ ４ 过筛选，从中选出了部分较有代表性案例，并进行了整 理。这些案例涉及储蓄、担保、票据、结算及企业改制等 各方面的业务，并各具特色，其中既有生动准确的事实描 述，又有对法律关系、法律原理的深入分析，还有办案技 巧的灵活运用，从各个角度总结了经验和教训，对我行改 进业务、依法维护自身权益、有效防范风险具有较强的指 导和借鉴意义。同时也可供同行们予以参考。 本汇编按照案例的性质分七篇。选编的案例由三个 部分构成：案件事实、审判结果和案件评析。案件事实部 分简明扼要地说明案件的基本事实和争议的焦点问题， 审判结果部分说明判决结果，简述判决理由，案件评析部 分进行透彻分析，可为今后的工作提供指导。 同时还在 每篇后面附加了相应的法律、法规及司法解释等。 由于各种因素的制约，该汇编还存在不少问题，如汇 编总体上还略嫌粗糙，有的案例代表性不强，个别案例分 ２ 银行法律业务案例汇编 析不够透彻，有的案例涉及的案件还没有最终的结论，等 等。但瑕不掩瑜，该汇编的价值和作用还是应给予充分 肯定。 最后，对各有关分支行给予的大力支持表示诚挚的 感谢。 编者 年 月 日 ２００２ １２ ２８ 目 录 　　 存单纠纷篇 案例一 虚开存单办质押，银行承担过错责任 ……… ３ 　 案例二 未经本人同意办理存单质押和支付， 　 银行承担全部责任…………………………… ９ 案例三 违规出存单，损失 万…………………… ５００ １２ 　 附 存单纠纷篇有关法律法规及司法解释 …… １６ 票据纠纷篇 案例一 承兑汇票被挪用，担保人承担保证责任…… ２１ 　 案例二 依法维权追担保，千万垫款得挽回………… ２４ 　 案例三 无票据主张付款遭拒付，诉诸法律 　 被驳回 ……………………………………… ２８ 附 票据纠纷篇有关法律法规及司法解释 …… ３２ 改制逃债篇 案例一 企业借改制逃债，银行依法维权…………… ３５ 　 案例二 担保人借企业改制逃债，银行成功清收…… ４０ 　 ２ 银行法律业务案例汇编 案例三 未经银行同意自行改制，改制后的企业