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台商大陆长期发展计划台商大陆长期发展计划台商大陆长期发展计划台商大陆长期发展计划 金钥匙理财工作室金钥匙理财工作室 2010年2010年 理财团队 11 友情提示:排名不分先后，贡献不分你我 重要提示 尊敬的温先生尊敬的温先生 ：： 首先感谢您到金钥匙理财工作室进行咨询并进行理财规划。 1.1. 理财策划是中国农业银行特为理财策划是中国农业银行特为VIPVIP客户提供的服务客户提供的服务。。本理财报告用本理财报告用 来帮助您明确财务需求及目标，便于您更好地决策。本报告基于通 常可接受的假设、合理的估计，综合考虑了您的资产负债状况、理 财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您 真实情况有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我 们为您更好地量身定制个人理财策划们为您更好地量身定制个人理财策划 ，提供更好的个人理财服务提供更好的个人理财服务 ， 我们将为您严格保密。 重要提示 • 2. 所有的理财策划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活 环境环境、未来目标和计划未来目标和计划、您对您对一些金融参数的假设些金融参数的假设、中华人民共和国中华人民共和国 目前生效的法律（含地方法规）以及目前所处的经济形势，以上内容 都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在 人生阶段发生较大变化的时候人生阶段发生较大变化的时候 ，如更换工作如更换工作、组建家庭组建家庭、孩子出生孩子出生、 创建企业等等。 • 3. 对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这 些产品的最终解释权些产品的最终解释权。。同时同时 ，，除了确定收益率的金融产品外除了确定收益率的金融产品外 （（如存款如存款 、债券），本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。我 行的理财建议为参考性质的，其不代表我行对实现理财目标的保证。 • 4 . 我们的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高 质量的财务建议和长期的服务质量的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问您如果有任何疑问 ，欢迎您随时向您欢迎您随时向您 的客户经理或者中国农业银行咨询。 概述概述概述概述 ：：：： 一、案例简述案例简述 二、、家庭基本情况家庭基本情况 三、家庭财务分析 四四、综合理财需求分析综合理财需求分析 五五、、理财假设理财假设 六、理财规划 七七、风险提险提示 八八、理财规划方案实施及修正理财规划方案实施及修正 一、案例简述 • 家庭成员背景资料 温先生，40岁，台资公司管理者兼投资 人人 ，温先生到大陆工作已两年温先生到大陆工作已两年 ，事业稳定后事业稳定后 想把全家搬到大陆居住。温太太，32岁，全 职太太职太太。有有一个个66岁的儿子与岁的儿子与44岁的女儿岁的女儿。温温 先生的父亲75岁，母亲70岁，都有退休金 ，不需要温先生赡养不需要温先生赡养。 嗨嗨 ，我是我是 家庭基本情况家庭基本情况 温先生！ 全职太太，儿子6岁，女儿4岁 父母无需赡养 家庭收支资料 •• 温先生月薪资收入温先生月薪资收入3030,000000元元 ，年经营收入年经营收入 70万元，另有月房租收入15,000元，年利 息收入息收入88,000000元元 ，年投资参股分红收入年投资参股分红收入4040万万 元。温先生目前在大陆的个人开销