小企业客户实地调查资料.pdfVIP

小企业客户实地调查 1 调查准备 Name 2 调查准备的作用 • 熟悉客户信息，对客户总体情况做到了然于胸 • 了解行业特点，提升对客户生意的熟悉程度 • 找出客户信息疑点，调查时给予特别关注 • 提前找出可用的逻辑检验方法，保证检验的全面性 • 规划分析流程，以提高提高效率 • 总的目标是：充分准备，提高调查成功率 Name 3 调查准备流程 • 浏览受理时记录的客户信息及客户申请表中的内容 • 关注客户的年龄、经营年限、来本地居住年限、居住状况、 财产状况等非财务信息，特别是这些信息之间的内在一致 性，例如一个人48岁，已做生意近20年，但资产比较少； • 审阅客户的基本财务信息（经营规模、主要资产情况、销