第三方理财中国理财行情分析.ppt

我们所在行业 ;了解金融和金融行业;金融业在中国潜力无限 快速的崛起预示着下一个经济浪潮的来临。;名词解释 　　第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。; 近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保险、外汇……在这些理财产品面前，各金融机构上演一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任，到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？; 基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务 ———第三方理财近年开始火???。 第三方理财卖点就是中立性和客观性。;银行黄金十年;第三理财产业在中国的历史沿革; 标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年 8 月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。 2004 年 2 月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。; 作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立 场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析 客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。;第三方理财机构的核心价值;第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融产 品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构 和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈，第三 方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。 第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。 要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。;客户群众;中国高端理财市场分析; 2011 年 4 月 20 日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011 中国私人财富报告》显示，2010 年中国内地高净值人士(私人可投资资产超 过 1000 万元的人士)数量达 50 万人，人均持有可投资资产约 3000 万元，可 投资资产总额达到 15 万亿元。; 预计到 2012年，中国内地高净值人群数量将达 59 万人，同比增长 16％， 高净值人群持有的可投资资产规模将达到 18 万亿元，同比增长 18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财 富及高净值人士快速增长的趋势。;中国 2008-2011 年高净值人群数量及构成; 中国 2008-2011 高净值人群可投资资产规模及构成;《2011 胡润财富报告》统计的中国富翁人数; 中国高达 50 万的高净值人士，高达 96 万的千万富翁，在未来都可能成 为第三方理财机构的潜在客户。《2011 胡润财富报告》指出，当前中国千万 富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其 中 55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职业股民”和 10%的“金领”。 第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。; 第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE 产品、阳 光私募产品、房地产信托产品，以及海外基金投连险产品。这些理财产 品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私募 信托产品这一类产品，截至 2010 年 3 月底，资金管理规模就已经达到 1400 亿元，过去 7 年以来的年复合增长率为 111%，在未来的 5 年内资 金管理规模有望超过 1 万亿元。;阳光私募产品历年发行规模不完全统计;中国第三方理财市场需求分析;1、从全球第三方理财的发展情况看;2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示;（续）从中国市场看：;3、从国内理财行业现状看;中国第三方理财政策背景;党的十七大报告中首次提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，中央经济工作会议再次提出了“提高居民财产性收入”的问题。 国家外汇管理的结售汇制度的进一步开放.允许国内居民通过合法的机构购买境外理财产品金融产品。 CEPA 《关于建立更紧密经贸关系的安排》协议。 2003年6月29日由中央人民政府与香港特别行政区签署，04-09年相继签署了六个补充协议。 协议涵盖：法律、会展、公用事业、电信、银行、证券、海运及铁路运输等领域。; “要在