“决胜ⅩⅩ”邮政金融业务跨年度竞赛活动方案.doc

3 - 1 - “决胜ⅩⅩ”邮政金融业务跨年度竞赛活动 为迎接ⅩⅩ跨赛，ⅩⅩ局制定了详实的活动方案，成立了专门的跨赛领导小组、竞赛时间与市局同步、参赛对象为31个邮政支局。下面我从跨赛办法、资源配备、项目推动以及关键节点安排四个方面来详细阐述ⅩⅩ局的跨赛活动方案。 跨赛办法 办法主要包括竞赛指标、目标责任考核、竞赛办法竞赛要求。 1、竞赛指标 跨年度竞赛期内，全局实现： （一）金融总资产净增必成8.25亿元，力争8.70亿元(不含2014年第4季度新单保费)，其中：储蓄存款有效月均余额净增5.2亿元，力争5.5亿元；ⅩⅩ年一季度新单保费完成2.55亿元（其中ⅩⅩ年一季度中邮保险新单保费新增5000万、含中邮期缴300万），力争2.70亿元；理财业务量新增5000万元。 指标说明： ①新增金融总资产=累计净增有效月均余额+新单保费量+新增理财业务量； ②月平均余额净增额=ⅩⅩ年3月份有效月均余额-2014年9月份有效月均余额； ③理财类业务中人民币理财及“日月鑫”产品按照保有量增量、国债按照销量、基金按有效基金销量统计。 余额及理财业务发展指标均以9月底为基数。 说明：储蓄存款有效净增额：有效余额指一年定期及以下存款余额（两年期按0.5、三年期五年期不算余额、无营销费用）。 交易提升目标 1、新增有效绿卡3.6万张（零余额卡、未激活卡不纳入统计，其中未激活卡延后一个月考核）。 2、新增有效电子银行用户（含个人网银和手机银行，未激活用户不纳入统计）1.2万户。 3、电子渠道交易替代率提升目标：2014年第四季度同比提升5%，ⅩⅩ年第一季度同比提升2%。 （三）客户提升目标 1、ⅩⅩ年3月末，万元以上优质客户数占比、万元以上优质客户资产占比较2014年9月末分别提升0.75%、0.95%。 2、ⅩⅩ年3月末，持有三种以上金融产品（指储蓄（不分储种）、保险、基金、基金、国债、人民币理财、代收业务、电子银行）的客户数占比较2014年9月末提升1.5%。 2、目标责任考核 各支局负责人缴纳目标责任金6000（一类）、5000（二类）、4000（三、四类）元，责任金与跨年赛金融总资产目标挂钩，其中金融总资产40%，余额30%，保险30%，单项业务完成必成指标按1：1返还，完成力争指标按1：1.5返还；未完成金融总资产新增必成目标的单位，则考核对应的责任金,其余单项奖励减半发放。 4月末金融总资产净增低于必成目标的90%单位，负责人取消奖励资格，并按风险抵押金总额的50%进行考核。 3、竞赛办法 （一）达标奖： 1、余额超越奖：完成余额分解计划的单位按净增余额绝对值的大小进行分档奖励。完成1000万以下的奖励1000元，每100万元为一档，每档奖励金额100元（上不封顶）。 2、保险发展奖：完成保险分解指标的单位按保险销售额绝对值的大小进行分档奖励。完成700万以下的奖励1000元，700万以上每净增200万奖励300元，以此类推，上不封顶。 3、理财发展奖：竞赛期末完成理财业务分解计划的参赛单位即可获奖，奖励标准：1000元。 4、中邮推进奖：竞赛期末完成中邮分解计划的参赛单位即可获奖，奖励标准：1500元（须完成中邮期缴目标）。 （二）争先奖 评奖办法：竞赛期末以参赛单位加权得分的排名作为该奖项的考核依据，前十名获奖,奖励金额达22500。 （三）结构优化奖 1、支付结算业务发展奖： 评奖办法：竞赛期末，参赛单位加权得分前十名奖励，另完成电子渠道类产品的单位均可获奖（奖项不可兼得），奖励金额最低达22500。 客户提升奖： 竞赛期末参赛单位完成两项及以上客户提升目标的单位，即可获奖。 分配要求：负责人根据员工营销业绩进行二次分配，支局负责人与员工分配比例为不超过3：7。 4、竞赛要求 主要有以下三点： 1、加强领导，精心组织，通过走访宣传早动员、早发动，充分调动全员积极性,咬定目标不放松，确保完成各项竞赛目标。。 2、营造氛围，提前维系，各单位提前做好跨赛的厅堂氛围营造,分析市场，找准目标，因地制宜开展各项营销活动。 3、合规经营，健康发展，加强资金管理，确保资金安全。规范保险理财业务的销售行为。 二、资源配备 ⅩⅩ局提供整套的营销费用方案、积分方案、走访方案、宣传方案，前置部分营销费用到各支局，分批下发宣传品到支局，目前第一批宣传品（无纺布袋、充电宝、羊毛被）已经下发到支局，具体营销方案如下： 1、营销费用方案 （一）、个人储蓄业务方面：　　　 1、保底营销费用：以各支局跨赛期间定期一年到期数的万分之五配置保底营销费用。 2、月净增营销费用：以当月余额净增及余额累计完成进度情况核发净增奖。