金融理论与实务模块六中央银行.pptx

模块六 中央银行美联储中国人民银行项目一 中央银行的产生与发展一、中央银行的产生和发展 （一）中央银行产生的必然性 第一，统一发行银行券的要求； 首先，解决商品流通的无限性和银行券流通区域有限性 的矛盾；其次，保证银行券能够得到兑现。银行券（bank note）是由银行（尤指中央银行）发行的一种票据，俗称 钞票。银行发行的、用以代替商业票据的银行票据。 第二，票据交换及清算的要求； 第三，最后贷款人的要求； 第四，金融管理的要求。在必要的情况下干预经济。项目一 中央银行的产生与发展 （二）中央银行的发展 1.初创时期 2.迅速发展与完善时期 3.调控经济的作用进一步加强时期项目一 中央银行的产生与发展二、中央银行的性质 （一）中央银行是金融管理机构 1.中央银行具有国家机关的性质 2.中央银行与一般国家机关的区别 首先，中央银行在办理金融机构业务时可以获得一定 的经济收益，而财政拨付经费的政府机构显然不同； 其次，中央银行主要依靠经济手段进行金融管理，不 同于使用行政手段的一般政府机关。项目一 中央银行的产生与发展 （二）中央银行是金融机构 1.中央银行具有一般金融机构的性质 2.中央银行是一个特殊的金融机构 中央银行不以盈利为目的，服务于政府和金融机构， 而商业银行服务于个人和工商企业。 中央银行具有一种超然地位，不参与银行业竞争。项目一 中央银行的产生与发展三、中央银行的职能 中央银行的性质决定着中央银行的职能，中央银行的职能又是中央银行性质的具体体现。 （一）中央银行是发行的银行 中央银行具有货币发行权，这是中央银行首要和基本 的职能。 中央银行垄断货币发行的理论依据：一个国家的货币 发行必须根据经济发展的需求来确定，否则造成货币流通 的混乱，给经济带来不良影响。项目一 中央银行的产生与发展 中央银行垄断货币发行的意义： 第一，统一票面，方便商品交易； 第二，防止发钞银行倒闭，引起金融动荡和解决混乱； 第三，有利于货币流通的正常和稳定； 第四，有利于加强中央银行的金融宏观调控能力和国家 货币政策的贯彻、执行。项目一中央银行的产生与发展 （二）中央银行是银行的银行 中央银行作为银行的银行，是指与商业银行和其他 金融机构的特殊业务关系。 1.现金准备中心 中央银行集中商业银行的存款准备金。 2.票据结算中心 3.最后贷款人 项目一 中央银行的产生与发展（三）中央银行是政府的银行 1.代理国库，中央银行是国库支付结算中心； 2.对政府融通资金； （1）对政府贷款； （2）购买政府债券； （3）透支； 3.代理政府金融事务； 4.代表政府处理国际金融事务； 5.充当政府金融顾问。2017年4月21-23，IMF系列会议在华盛顿召开，央行行长周小川出席。项目一 中央银行的产生与发展四、中央银行的类型 当前中央银行的组织制度主要以下几种基本类型： （一）单一中央银行制度 单一中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。又分为两种情况。 1.一元中央银行制 2.二元中央银行制 二元中央银行制是设立中央和地方两级中央银行，分别行使金融管理权，地方具有相对独立性，接受中央级央行的监督和指导。项目一 中央银行的产生与发展 （二）复合式中央银行制度 指国家不单独设立专门行使中央银行职能的中央银行，有一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。 （三）准中央银行制度 准中央银行制度是指不设立通常完整意义上的中央银行，设立类似与中央银行的金融管理机构行使中央银行的职能。采用此种方式的有新加坡及曾经的中国香港（1993）。项目一 中央银行的产生与发展 （四）跨国中央银行制度 跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。如欧洲中央银行（European Central Bank--ECB）。项目一 中央银行的产生与发展五、中央银行的机构设置 （一）中央银行的内部机构设置 各国中央银行内部组织机构会因各国法律、习惯、经济结构等各有差异，但通常会有：行政办公机构、业务机构、经济金融机构。 （二）中央银行的分支机构设置 中央银行的分支机构是指中央银行的外部组织机构设置。任何分支机构都要贯彻中央银行的货币制度，并接受中央银行的监督。项目一 中央银行的产生与发展中国人民银行机构设置项目二 中央银行的主要业务中央银行资产负债表一般格式资产负债黄金外汇储备流通中的现金放款各种存款各种证券其他负债其他资产资本项目资产合计负债合计项目二 中央银行的主要业务一、中央银行的资产负债表 （一）负