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监管操作要点 监管操作要点 贸易融资部 贸易融资部 二○○七年六月 二○○七年六月 提 纲 1 常见问题 2 管理要点 2 3 核库准备 3 4 日常监管 5 盘点技巧 第一章 常见问题 出账核货 现场监管 一、缺少土地使用权证明文件－转移占有要件 土地证、租赁（转租赁）合同 二、缺少质押物明细表或格式杂乱 内容全面：名称、规格、产地、数量、重 量、生产厂家、垛位 格式规范：见参考样本 监管日报表 罐号 入库量 出库量 单价 货值 品种 / 库存量 垛位 采购量 加工量 加工量 销售量 （元/吨） （万元） 201 ／ 柴油 202 ／ 203 ／ 合计 206 ／ 汽油 207 ／ 208 ／ 合计 总计 ／ 最低控制下线重量: 最低控制下线金额: 制 表： ( 现场监管人: 、 、 联系电话: ) 质押物明细表 XX公司质押货物明细表 押品名称 规格 批号 生产厂家 价格 件数 重量（吨 ）价值(万元) 垛位 卷板 10 × 1500 济钢 3500 3 70 24.5 1排2垛 3排4垛 合 计 三、仓库垛位混乱、缺少垛位图 动态质押与静态质押同时操作 动态质押与先票后货模式同时操作 同一客户有多家银行质押授信 划定区域，独立存放 划分垛位，明确质权人、出质人、监管方 四、基础材料不全 货权证明、质检证明、保单等提供不全 如合同、发票、运输单据、质检书等 对应性不强 对厂家、出厂日期、押品占比的限定 五、客户不配合监管 拒绝提供出入库报表 拒绝粘贴质押标识 藏匿我行质押匾牌 排斥现场监管人员和我行巡查人员 对整改不力的客户坚决予以退出！ 六、其他 监管力度不够，过分依赖企业报表，对押品出入情 况不了解； 无正式出入库单据，企业出入库次日才能掌握相关 信息，导致质物清单与实际押品不相符。 核定库存业务中，新的押品入库时，货权及质量证 明审查不严，未留存相应复印件。 六、其他 只建总账，未设立明细账。 正常工作时间或非工作日押品出入库时，监管人员 未能坚守岗位。 开设新的监管点