证-券投资顾问业务探讨.ppt

证券投资顾问业务探讨 投顾业务体系架构 投顾业务职责分工 投资顾问工作流程 投顾工作留痕与风控 投资顾问工作平台 投顾人员管理及考核 投顾服务中面临的问题和困难 下一步工作思路 目录 证券投资顾问业务基本情况 1、投顾业务服务于220家营业部的530万客户，具有地域广泛性、业务多样性、需求复杂性。 2、国内最早建立投资顾问一级部门的证券公司，总部投顾团队人数达到40人，位居券商前列。 3、全公司拥有1039名投资顾问资格人员，位居国内券商前列。 4、拥有自主开发功能齐备的投资顾问工作平台，并已获得广泛应用。 5、以总部为主导的业务支持体系，以分支机构为依托的客户服务体系，并正在构建投顾业务架构体系。 证券投顾业务体系架构 投资顾问部工作支持：业务线对接 资讯产品线 投资建议线 理财产品配置线 自主决策型客户 咨询依托型客户 资产管理型客户 投资顾问产品体系 投资顾问产品体系 总部投资顾问职责 （1）负责公司投顾业务管理，包括业务规划、资质管理、服务规范、工作评价、平台搭建、运行机制、协议签订、服务提供等； （2）负责为公司经纪业务提供产品支持，包括投资资讯产品、投资建议类产品和理财配置类产品； （3）负责研究成果的推广； （4）为营业部理财人员提供业务指导、培训和支持服务； （5）为公司高端客户提供投资咨询服务； （6）对公司的咨询产品的订购、使用、处理、开发、传播进行归口管理，并提供支持服务。 总部投资顾问服务项目 总部对营业部的业务支持 产品支持 技术平台支持 业务资质与培训支持 专业服务支持 业务流程支持 合规风控支持 提供三大类产品支持，包括14种资讯类产品、20种投资建议类产品、14种理财配置类产品。 提供20种服务项目支持。 可提供投顾平台、客户终端、资讯数据、程序优化交易等支持平台，满足总部和营业部客户服务、业务留痕、数据支持、流程管理等方面需求。 满足投顾业务开展各流程环节的各种需要。业务办理。 不同业务类型人员的业务资质管理，人员专业培训等。 对产品与服务质量风险进行专业评价，工作规范。 营业部投资顾问工作职责 （1）全面了解客户； （2）客户关系维护； （3）客户分析、产品分析和服务匹配。 （4）督促客户理财； （5）账户诊断； （6）提供专属投顾服务； （7）培训指导客户； （8）推广投顾业务。 客户对服务依赖度 高 中高 中 中低 低 客户级别 佣金‰ 服务 2.5~3.0 2.0~2.5 1.5~2.0 1~1.5 成本~1.0 VIP客户 玖乐至尊 A1 A2 A3 A4 A5 核心客户 玖乐贵宾 B1 B2 B3 B4 B5 潜力以下客户 玖乐理财 C1 C2 C3 C4 C5 玖天财富签约服务 签约服务套餐 总部与分支机构职责分工 产品方面：总部制作共性产品，营业部制作个性化产品。 服务方面：总部共性服务，营业部个性服务。 传导方面：总部批发、营业部零售；总部到营业部，营业部到客户。 工作内容：总部侧重资产配置、大盘、热点、个股、组合、仓位、股票池等内容，营业部侧重过程跟踪及客户关系维护。 投资顾问需求处理流程 提出需求：部门或营业部业务需求 需求确认：区域投顾（或其它人员、邮件、平台）沟通 解决方案：协调部门内外部资源制定解决方案 方案执行：工作组织，落实解决方案 评价反馈：收集自客户及相关方的反馈意见。 投资顾问业务流程 总部投顾人员工作流程 投资顾问与研究业务的协作 1、提出需求； 2、需求评估； 3、工作安排； 4、质量风险控制； 5、服务提供； 6、评价打分。 投顾服务的留痕管理与风险控制 1、产品制作5要素：产品经理职责、产品制作流程、产品说明书、产品模板、产品质量风险控制。 2、留痕管理：媒体露面、报告会、特色产品、短信、签约管理。 3、工作模板管理：个股、组合、资产配置、基金分析、账户诊断等。 4、制度规范：投顾业务管理办法、质量风险管理制度、适当性管理制度等。 * 投资顾问工作平台介绍 海量客户的个性化服务 可以为中国证券500万客户提供个性化投顾服务 投顾人员的智能参谋 219家营业部3000名理财人员成功上线使用 管理者的中央控制室 在系统中固化证监会《证券投资顾问业务暂行规定》 投资顾问部工作平台介绍 产品提供 客户服务 数据模型支持 培训学习 业务留痕 业务监控 流程管理 工作评价 互动反馈 风险控制 账户诊断 专业支持 投顾服务人员的管理及考核 1、资质管理； 2、流程管理； 3、工作指引、工作模板要求； 4、过程指标要求； 5、工作检查； 6、量化考核。 投顾服务人员的管理及考核 开展投顾业务面临的问题和困难 1、缺乏盈利模式（法规制约、客