课程大纲-林承铎：电子银行风 险管理.docVIP

电子银行风险管理培训大纲 前言： 目前，促进互联网金融健康发展已上升到国家战略高度。作为传统金融机构，各商业 HYPERLINK / \t _blank 银行以互联网为依托，陆续为客户搭建了各种创新型网上金融服务平台，为推动业务转型升级提供了新的路径。在此情形下，银行与客户的网上业务关系体现在各类电子合同之中，电子合同及相关证据的认定是银行网上业务顺利进行的重要基础。由于网上电子合同的签署和相关事实的证明与使用线下纸质合同存在较多差异，相关法律规则不够明确，银行在推动相关业务创新的同时，需要关注电子合同的法律效力、潜在的风险和完善业务管理的应对措施。 电子银行风险管理目前成为业界十分关注的焦点是因为在实践当中出现实务及理论上的模糊点，本培训将针对电子银行的风险点进行分析，侧重电子银行合同缔约、履行、违约救济、金融消费者保护等主题，培养学员具备电子银行缔约、履行、违约救济、消费者保护等专业知识及概念。 授课内容： 第一部分 电子银行风险管理(电子银行平台渠道的业务风险) (1)电子银行业务的风险管理目标和政策应如何设定？ (2)电子银行的安全技术和体系变迁及发展现状为何？ (3)电子银行与传统银行的内控机制区别点在哪？ (4)电子银行风险监测与识别有何特殊性？如何识别风险？ (5)如何进行电子银行的风险信息处理与报告？ (6)电子银行信息披露和客户教育有何特点？ (7)电子银行应急处理模式为何？ 第二部分 电子合同法律风险管理 商业银行网上业务中电子合同的成立和生效适用我国《合同法》的规定。《合同法》第11条规定，当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式。合同书面形式是指合同书、信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等可以有形地表现所载内容的形式。 我国《电子签名法》第2条规定，电子签名，是指数据电文中以电子形式所含、所附用于识别签名人身份并表明签名人认可其中内容的数据。数据电文，是指以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的信息。因此，互联网的网页界面属于数据电文范围，网上依法签署的业务合同，对相关交易的当事人具有约束力。 (1)电子证据的效力和司法认定 (2)数据电文证据及网页证据组织程序及风险点防控为何？ (3)电子签名安全性应如何保障？违法点在何处？ (4)国家标准GB/T25064《电子签名格式规范》如何落实在电子银行中？ (5)电子银行风险案例分享