银行反洗钱工作总结报告.docxVIP

银行反洗钱工作总结报告 反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和 市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。整理了, 欢迎阅读参考。 120xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累 积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋 进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗 钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗 钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如 下： 一、 注重领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各 部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工 作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也 成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。 二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名， 构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、 注重学习，提高反洗钱工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了 “xx银行20 XX年反洗钱工作会议”，特邀XX市人民银行支付结算科XX 科长、XX副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗 钱会议精神、回顾20XX年我行反洗钱工作、安排布署我行 20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成 员、总行高管、各经营单位负责人）、营业室经理、市场营 销部经理共XX人次参加了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱 实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交 易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调 查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷, 全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相 结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。 支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图 使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设 一是制度先行，出台了《XX银行反洗钱客户风险等级 划分实施细则（试行）》、《XX反洗钱工作考核办法（试行）》、 《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金 融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。 二是执行至上。如认真落实人行XX号文件，重新印制 了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请 书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项 作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录 工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户 使用；对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网 核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好 大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上 报数量较同期明显减少；认真做好反洗钱非现场监管报表的 报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行 了两次反洗钱专项检查；20xx年5月12日到20xx年6月 18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行 情况等进行了一次反洗钱工作专项审计 四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识 一是定点宣传。20x x年我行分别在夷陵广场与步行街 等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时 代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了20xx年8月13 日《XX日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了 一定的作用。 二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、 宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》 宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资 料75多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅， 营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民 对反洗钱认识。 三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动 性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生 开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入XX小学开展广播 讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。 2根据*商银发字[2 0xx]27号文件，关于《中国人民银 行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的 通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱 思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精 神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思 想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大 额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管 体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机 构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到: 、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六 证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开 户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并 详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应 的科目账户；在为单位客户办理存款、