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同心破万里，携手跨未中意人寿个人营销渠道经营系统 理财的基本原理 GCFP认证培训 课程目标 了解理财的概念和目标， 明确理财的原则和方法。 课程大纲 1 理财的概念 2 理财的目标 3 理财的原则 4 理财的方法 1.理财的概念 理财就是将资金做出最明智合理的安排和运用， 使金钱产生最高的效率和效用，从而实现人生的 愿景。 要有财可理 要合理配置 要注重效率和效用 要从生活愿景出发 2.理财的目标 确保财务安全，追求财务自由！ 3.理财的原则 理财是理一生之财 理财可以抵御通货膨胀对财富的侵蚀 理财应尽早开始 理财应从风险管理开始，风险管理比追求收益更重要 3.理财的原则 理财是理一生之财 3.理财的原则 理财可以抵御通货膨胀对财富的侵蚀 3.理财的原则 理财应尽早开始 3.理财的原则 理财应从风险管理开始，风险管理比追求收益更重要 4.理财的方法 生命周期 家庭类型 理财需求分析 理财规划 单身期 青年家庭 1.租赁房屋 2.满足日常支出 3.偿还教育贷款 4.储蓄 5.小额投资积累经验 1.保险规划 2.现金规划 3.消费规划 4.投资规划 家庭与事业形成期 1.购买房屋 2.子女出生和养育 3.建立应急金 4.增加收入 5.风险保障 6.储蓄和投资 7.建立退休资金 1.保险规划 2.消费规划 3.现金规划 4.投资规划 5.税收筹划 6.教育规划 7.养老规划 家庭与事业成长期 中年家庭 1.购买房屋、汽车 2.子女教育费用 3.增加收入 4.风险保障 5.储蓄和投资 6.养老储备金 1.保险规划 2.教育规划 3.投资规划 4.养老规划 5.现金规划 6.税收筹划 退休前期 1.提高投资收益的稳定性 2.养老储备金 3.财产传承 1.保险规划 2.养老规划 3.投资规划 4.税收筹划 5.现金规划 6.财富传承规划 退休期 老年家庭 1.保障财务安全 2.遗嘱 3.建立信托 4.准备善后费用 1.保险规划 2.财富传承规划 3.现金规划 不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划 4.理财的方法 现金规划 消费规划 保障规划 教育规划 养老规划 投资规划 税收筹划 传承规划 课程回顾 1 理财的概念 2 理财的目标 3 理财的原则 4 理财的方法
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