基层人民银行行政处罚行为研究-法律学专业论文.docxVIP

贵州 贵州大学硕士研究生学位论文 目 录 HYPERLINK \l _bookmark0 中文摘要I HYPERLINK \l _bookmark1 ABSTRACTII HYPERLINK \l _bookmark2 前 言1 HYPERLINK \l _bookmark4 第一章 基层人民银行行政处罚基本理论探析 3 HYPERLINK \l _bookmark4 第一节 基层人民银行简述 3 第二节 银监分离后基层人民银行的行政职能定位…………………………… 3 HYPERLINK \l _bookmark11 第三节 基层人民银行行政处罚行为…………………………………………….. 7 HYPERLINK \l _bookmark13 第二章 基层人民银行行政处罚的基本情况 10 第一节 基层人民银行行政处罚行为日趋规范………………………………… 10 第二节 行政处罚隐藏诸多法律风险……………………………………………12 HYPERLINK \l _bookmark16 第三章 基层人民银行行政处罚行为中存在的主要问题及原因分析 15 HYPERLINK \l _bookmark16 第一节 基层人民银行行政处罚中存在的主要问题………………………… 15 第二节 基层人民银行行政处罚存在问题的原因分析……………………… 21 HYPERLINK \l _bookmark25 第四章 规范基层人民银行行政处罚行为的建议23 第一节 提高对行政处罚工作重要性的认识 23 第二节 加强对基层人民银行行政处罚行为的领导和监督 ………………… 24 第三节 大力加强执法队伍建设 切实提高执法人员素质 ………………… 25 第四节 依法合规收集行政处罚证据………………………………………… 26 第五节 量化自由裁量权 规范依法行政行为………………………………… 26 结语28 致 谢 HYPERLINK \l _bookmark28 29 参考文献 HYPERLINK \l _bookmark28 30 HYPERLINK \l _bookmark29 原 创 性 声 明 HYPERLINK \l _bookmark29 关于学位论文使用授权的声明 中贵 中贵州大学硕士研究生学位论文 I I 基层人民银行行政处罚行为研究 中文摘要 在金融创新不断、竞争激烈的今天，人民银行的行政处罚行为日趋规范，但 由于法律规定不全面、执法人员法律知识欠缺、年龄老化、行政问责严厉等原因， 基层人民银行的行政处罚行为仍然存在诸多问题，严重影响了基层人民银行的监 管权威和中央银行的良好形象。 根据有关法律法规的规定，国务院银行业监督管理机构对银行业实施监督管 理，中国人民银行则拥有部份监管权，以有效实施货币政策，维护金融稳定，防 范和化解金融风险。功能监督的正确、有效实施，需要行政处罚的重要保障。本 文以基层人民银行职能调整后中国金融业的现实为背景，着眼于分析与基层人民 银行监管权相对应的行政处罚现状和存在问题，旨在提出依法、有效行政处罚的 政策建议。本文通过现状分析，提出问题、分析问题存在的原因、提出解决问题 的建议，通过总分总的形式，为基层人民银行执法人员提供一个总结思考的平台， 以期发现行政处罚过程中存在的问题及提出可行性建议。 本文通过研究如何有效防范基层人行行政处罚行为，规范基层人民银行行政 处罚。将对基层人行行政处罚行为的现状与存在的主要问题进行分析并提出具体 可行的对策，规范一套适应目前需要的具有可操作性和指导意义的基层人民银行 行政处罚行为机制。 关键词：基层 人民银行 行政处罚 行为 研究 II II Research on the Administrative Punishments of the Grassroots Peoples Banks xuwei Abstract In financial innovation constantly, competitive today, people increasingly standard bank administrative punishments, but due to the law, law enforcement personnel and other reasons, lack of knowledge of the law of the peoples bank of grass-roots administrative punishments, there are still so