保险新人衔接培训12契约知识.pptVIP

契约知识 * 一张保单的诞生流程 质控 核保 函件 处理 客户 投保 承保 纸质保 单下发 回执 E签收 新契约 回访 公司操作 后援中心文档、核保处理 函件回销 生成保单数据 自助语音回访电话人工回访 指导客户阅读电子保单操作回执E签收 特别提示： 投保申请日后30天不承保或超过函件标注时效日期，投保整单失效。 递送保单 业务员操作 1、面对面投保 2、客户自助投保 * 投保人 投保人证件必须使用身份证，否则无法使用空中签名 1、证件类型选择需与上传的证件影像类型一致。2、未成年人证件类型选择户口本，必须上传户口本影像，但可以录入身份证号码。3、证件类型选择身份证，必须上传身份证影像。 4、户口本、身份证两个证件不能互认串用。 特别提示： 一、客户投保过程中的操作要求 若不一致，会导致问题件下发喔！So，千万别填错证件类型！ 1、证件要求 * 被保人 无特殊限制 港澳台同胞： 成年人： 未成年人： 外国人： 身份证 出生证 港澳台证件 军官证 户口本 护照 身份证 身故受益人通常应指定为法定受益人，如指定为非法定受益关系者时，需提供受益人有效证件（投保关系为其他的，会有契约调查） 法定受益人：父母、子女、配偶 非法定受益人：祖孙、兄弟、姐妹等近亲属关系 无亲属关系的不在新契约投保受理范围内 受益人 * 如果是客户自行上传证件照片的话，应注意—— * 投保书计划录入制作时，务必注意一年期险种是否自动续保必须勾选“是”，避免后期因错误勾选导致客户险种失效、造成投诉！ 2、投保书制作的注意事项 * 关键点： 注意身高及体重单位为CM/KG 若因看错单位填错身高体重，后续人工核保环节引发健康函请客户重新核实身高体重！ 健康告知：告知从出生到现在，对身体造成伤害和影响的疾病、症状。 健康告知后，核保下发健康函，随函提交相关病史资料。（当时诊治资料及后期复查复诊资料复印件，复诊项目由医生决定） * 1、通过代理人发送的空中签名链接，客户登录金管家APP按提示完成《人身险投保提示书》的电子签名（此处电子签名时不需要客户拍照） 2、系统会根据所投保的险种类型判断，若为新型险种，则此处需要客户手写抄录38个字的告知内容和拍照签名；若为非新型险种，则此处不需要抄录，直接拍照签名 3、电子签名时的注意事项 * 掌上保投保提交后由后援中心质控人员对上传的数据进行核对： 如遇信息不符合，将下发问题件 如无任何问题，则 1、自核通过的投保单直接承保并生成保单数据，进入回执E签收环节； 2、需要进一步人工审核的投保单进入核保环节。 有问题，则下发问题件 掌上保MIT 投保提交 无问题，承保或核保 二、质控 质控 * 掌上保MIT—常见质控问题件 问题简述 描述 投保签名问题 投保书中投保人的姓名与人身投保提示书中的签名不符，请以投保书为准重新提交一份正确的人身投保提示书；如确认以人身投保提示书中为准，请沿用原投保申请日期*年*月*日重新填写投保书，原投保资料作废（重新填写时请注意使用与原投保书版本一致的投保书），并保证其他单证上客户姓名及签名的准确性。如确认需更换客户，请客户自行办理撤件手续后重新投保。注意：请确保人身投保提示书中日期早于或等于投保申请日期。 业务员报告书问题 您在代理人报告书中“是否已向投保人明确说明免除保险人责任的条款与合同解除条款”问题中勾选为“否”，违反了公司业务员展业规范要求，本单将不予受理，请您重新办理投保手续。若为勾选错误，请回函说明，谢谢 业务员签名问题 主/辅业务员未在投保书声明栏签名，请重新就以下声明签名确认：本人已面晤被保险人，并就投保单列明的所有告知事项逐一向投保人、被保险人当面询问，并亲自见证投保人、被保险人在投保单上签字。如有不实见证或报告，本人愿意承担相应法律责任。 客户姓名录入问题 被保险人签名与系统上传电子投保信息中的姓名不符，请重新核实。如为投保书中签名错误，请联系您的代理人重新打印投保书后签名。如上传电子投保信息中的客户姓名错误需修改时，请务必自行办理保全变更手续后再回复本函件。（请注意保证签名与系统上传电子投保信息中的姓名及提交的人身投保提示书中的签名一致） 投保关系告知错误 本次被保人或受益人为未成年人，但被保险人与受益人关系错误告知为配偶，请重新核实后告知被保险人与受益人的正确关系。如确认被保险人与受益人的出生年月及关系均以投保书填写内容为准，请客户自行撤件。 问题件处理前，请认真研读三遍 * 问题简述 描述 证件超过有效期 本次被保险人提交的证件已过有效期（证件有效期早于投保申请日期），请重新提交被保险人的有效证件复印件。（注意：请确保相关证件中的有效期日期正确且真实存在，同时确保证件类型与上传电子投保信息中填写的证件类型保持一致，若需要变更证件类型及证件号码，并