平安福终身寿险保障检视表分析客户现有保障额度.pptVIP

仅供内部培训使用 保障检视表分析客户现有保障额度 * 事前：筛选名单、以保单检视名义打约访电话、整理客户已有保障、打印客户保障检视表、准备好送客户的礼品。 邀约话术： 【邀约话术1：平安的客户】 保单检视活动约访话术（针对老客户） XXX先生，您好，我是平安的XXX，请问讲电话方便吗？您看您是今天下午还是明天下午有空？是这样的，您是我们公司的客户，为了客户着想，我们公司在3--5月的时间段，特意安排了针对寿险客户的“保单检视活动”，要求我们服务专员要为所有买了寿险的客户，做一次保单的全面检视！看看您对保单的保险责任是否清楚了？有什么地方需要完善的？作为平安的VIP客户可以享受哪些服务等等。另外您当时买保险时是因为信任我，可能过了一段时间对保单的内容也并不是特别了解，所以借这个机会我也可以再向您好好讲解一下，让您对您所买的保险清清楚楚，明明白白。我们常说不买保险会有风险，但买了保险不清楚保障的详细内容也是有风险的。知道您忙，不过我还是非常希望您能抽出宝贵的时间来协助完成，对您自己和家庭都有好处的！公司非常关注这个活动，对我们服务专员有特别的要求和后续的追踪，客服部到时会打电话给您核实我是否有完成这项工作，如果因为我没按要求做到的话，品质部将对我进行品质扣分处理。 * 【邀约话术2：其他保险公司的客户】 保单检视活动约访话术（针对在其他公司或其他业务员那买过保险的客户） X先生，您好，我是平安的XXX，请问讲电话方便吗？您看您是今天下午还是明天下午有空？是这样的，您之前在XX公司投保了XXX险种！ 到现在都XX年了！为了客户着想，我们平安公司在3--5两个月时间段，特意安排了针对寿险客户的“保单检视活动”，为客户保单做一次全面的检视，看看您对保单的保险责任是否都清楚了？看看您的保单有什么地方需要完善的。另外呢您当时买保险时也可能是因为信任业务员，但过了一段时间对保单的内容也并不是特别了解，所以借这个机会我也可以再向您好好讲解一下，让您对你买的保险清清楚楚，明明白白。我们常说不买保险会有风险，但买了保险不清楚保障的详细内容也是有风险的。知道您忙，不过我还是非常希望您能抽出宝贵的时间来做这样的检视活动，对您自己和家庭都有好处的！ 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 * 事中：与客户见面、介绍现有保单的保障、提出合理化建议、强化风险理念和购买保险的三原则、用保额销售法计算客户需要追加的保额、平安福产品推荐、促成（保额不高的）、请客户帮忙转介绍。 * 一、平安VIP俱乐部主要服务推荐： 项目 钻石VIP 铂金VIP 黄金VIP 健康 关怀 体检 体检 健康档案、体质测评中 医专家电话性咨询互动 预约挂号、导医导诊 预约挂号、导医导诊 预约挂号与私人中医专家电话服务（二选一） 住院探视 住院探视 住院探视 驾车关爱 非事故道路救援 非事故道路救援 非事故道路救援 商旅服务 贵宾候机（龙腾卡8次） 贵宾候机（龙腾卡3次） —— 平安援助 国内外急难援助服务 国内外急难援助服务 国内急难援助服务 尊贵礼遇 生日礼品 生日礼品 —— 服务预约：拨打40088 95511预约 更详尽的VIP服务项目及内容可登陆VIP网查阅 二、2012年VIP会员保费折算规则（寿险）： 1、VIP入围保费只计算客户当年度已经缴纳的保费； 2、缴清件、趸交件可按对应折标保费连续计算3年。 险种类型 险种类别 缴费年限 折算系数 短期险 —— —— 1 长期险 非万能险 10年期（含）以上 1 10年期（不含）以下（年期为X） X/10 万能险 当年正常缴费 1 追加保费 —— 0.1 趸交 —— 0.1 三、平安VIP俱乐部入围标准 VIP会员层级 保费入围标准（寿险） 钻石会员 保费≥40万元 铂金会员 40万元＞保费≥7万元 黄金会员 7万元＞保费≥4万元 中国平安其他专业公司VIP入围标准详见平安VIP俱乐部网站 * 家庭保障检视话术 XXX先生，您是个非常有安全意识和对家庭有很强责任感的人，凡事总是能未雨绸缪，眼光远大，所以您的生意才会越做越大（拥有今天的成就），令我很是敬佩！经过这次的保单检视，站在专业的角度，我想给您一些建议，您看是否可以？ 一、其他的保障都比较合适了，但作为家庭支柱的您和太太的生命保障额度， 尤其是健康保障的额度还略微欠缺，和您们的目前的身价不匹配，有必 要作一些适当的调整（针对夫妻有保险，但保障额度都不高的客户）； 二、您家宝贝购买的这份教育金非常好，如果适当增加一些健康和医疗方面 的保障，孩子的保障就会更全面（针对孩子买了保险，担缺少医疗和健 康保障的客户）； 三、您和孩子的保障都有了，但太太的保障还空缺着，为什么没考虑给她买 呢？她也是家里的重要