杜绝四大违规销售行为含备注.ppt

1分钟 关于虚假客户信息的违规行为，这里有一个真实案例。 2015年2月，S市客户张先生先生投诉：2013年购买的财富人生保单并未达到代理人所承诺的收益，并表示保单承保后没有收到过95522的电话回访，经查，系统中张先生的联系电话并非真实手机号码，系代理人故意错填，为阻止张先生接受电话回访。张先生提出退保要求。 公司做出退保处理，扣回业务员及上级主管关于此单的全部佣金和管理津贴，并分别处以2000元和5000元经济处罚，解除代理人合同，并上报行业协会黑名单。 讲师按照投影片讲授，不用做过多发挥。 * 1分钟 第四大违规行为是恶意二开，就是以返佣、保单升级、其他利益诱导客户撤消、终止保险契约，改投新契约，或以不正当手段获取其他渠道或其他销售人员的客户电话号码，诱使客户撤消、终止保险契约，改投新契约。 * 2分钟 关于恶意二开的违规行为，这里有一个真实案例。 2014年12月，T市客户贾先生投诉：有公司人员通知他缴纳2012年购买的2张财富人生的续期保费，他才发现2014年10月业务员“原保单升级为分红理财产品”的承诺是假的，不仅导致了原保单失效，而且在自己不知情的情况下又承保了一张新保单。贾先生非常气愤，要求公司全额退还所有保单的保费。 公司将新保单退保，由于当时业务员已经离职，公司通过诉讼追回业务员全部佣金以及投诉损失，并上报行业黑名单；同时，扣回上级主管全部管理津贴；虚假承诺与导致老保单失效并罚。 讲师按照投影片讲授，不用做过多发挥。 * 1分钟 我们通过以上内容，了解了四大违规销售行为是哪些，真是害人又害己，得不偿失！所以，我们一定要诚信经营，用诚信打开方便之门！ * 1分钟 接下来，让我们一起来了解诚信合规做销售的正确做法。 * 1分钟 对于需要客户签名的文件、材料、回执，我们一定要给客户亲自确i认，并给需要签字的人亲笔签名。不管是纸质还是电子的，一定给本人签名。不要怕麻烦，不要怕耽误时间。 * 1分钟 在对客户讲解产品的时候，要如实的讲解合同的内容，按照合同内容详细讲解保险利益、条款、缴费年期、退保损失等，对于社区单，要按照合同内容和公司规定，如实承诺养老社区入住。 * 1分钟 对于客户信息，要真实正确，比如客户联系方式要真实正确。 当客户信息发生变化时，及时更新户的最新信息。 当公司做电话回访时，是客户本人接听并如实回答。 * 1分钟 我们每个人都想做更多的保单，获得更多的客户及信息，这些一定要通过正常、正确的方法去获得。不要以返佣、保单升级等去诱导客户改投新单，不要以非正当手段获取其他渠道或其他销售人员的客户信息。 * 2分钟 讲师从正面的方向去引导学员，结合自身的经历去讲解诚信可以为业务伙伴带来什么好处。 * 1分钟 讲师从正面的方向去引导学员，结合自身的经历去讲解诚信可以为业务伙伴带来什么好处。 * 2分钟 讲师可以采用提问的方式，带领学员一起回顾课程内容，加深学员的印象，让学员再次明确哪些行为是应该杜绝的，哪些是需要坚持下去的正确做法。 * 1分钟 讲师做简单总结，并祝福新兵营学员。 * 2分钟 班主任感谢讲师 自我评估 要求学员在学员手册上填写今日课程的《自我评估》 * 1分钟 班主任做今天的行动安排 * 诱导 非法获客 以不正当手段获取其他渠道或其他销售人员的客户电话号码，诱使客户撤消、终止任何保险契约，改投新契约。 以返佣、保单升级、其他利益诱导客户撤消、终止任何保险契约，改投新契约。 四、恶意二开 对业务员处罚结果：业务员已经离职，公司通过诉讼追回业务员全部佣金以及投诉损失，并上报行业黑名单；对业务员上级主管处罚结果：扣回上级主管全部管理津贴；虚假承诺与导致老保单失效并罚。 1张财富人生继续持有，新保单退保。 恶意二开案例 2014年12月，T市客户贾先生投诉：有公司人员通知他缴纳2012年购买的2张财富人生的续期保费，他才发现2014年10月业务员“原保单升级为分红理财产品”的承诺是假的，不仅导致了原保单失效，而且在自己不知情的情况下又承保了一张新保单。贾先生非常气愤，要求公司全额退还所有保单的保费。 诚信经营打开方便之门！ 课程大纲 一、四大违规销售行为与危害 二、诚信合规的正确做法 电子签名也必须本人签署 签 名 √本人签名 √亲自确认 产说会 1 如实讲解合同内容 2 详述保险利益、条款、缴费年期、退保损失等 产品讲解 3 如实承诺养老社区入住 真实联系方式 及时更新 客户最新信息 真实信息 真实回访 客户信息 真实电话回访 正当获取信息 不以非正当手段获取其他渠道或其他销售人员的客户信息 不诱导 不以返佣、保单升级等诱导客户改投新单 客户开发 1 2 3 更加宽松的承保理赔规则 更加个性化的 服务和支持 更加快速的晋升通道，更广阔的发展平台。 精英 放