团险渠道新兵营课程11把好第一关完成第一单含备注.pptVIP

? 时间分配：2分钟 ? 1、汇交人：应为向保险公司办理投保手续、交纳保险费的个人。汇交人不允许为承保公司或公司销售人员。 2、保险期间：要求所投保险种的保险期间一致 ，填写规范参照《团体保险投保单》。 3、汇交人数：填写本投保单包含的被保险人人数。 ? 时间分配：2分钟 ? 特别约定通常指投保人与被保险人协商，对投保要约进行补充的约定方式。分公司可以根据实际业务需要，在总公司授权的范围内，同客户进行特别约定承保业务。 健康险投保特别约定主要指投保人同保险人在条款许可的范围内，约定健康险给付方式和限制等要约内容的约定。常见于约定健康险的等待期、免赔额、赔付比例、限定医院、赔付限额等。一般由各省分公司审批同意即可。 承保实务处理特约包括： 突破保单追溯生效日业务规则:生效日追溯指保单生效日早于系统接单登记日的客户需求，通常由于客户投保时同我公司商定要同其既往保单结束时间对接等原因造成。 清单格式相关规则:无清单业务、档案清单业务 定期结算业务规则：定期结算一般适用于团体投保且投保单位资信良好、投保人数较多、交费规模较大、员工变化频繁的非分期交费的保险合同。 其他相关规则：主要指承保环节约定的实务处理方式突破短险保全、理赔服务的实务要求，包括但不限于约定后续保全提供资料或申请方式；后续理赔申请资料提交方式；约定理赔服务时效等。 突破短险承保实务要求的业务，应经过总公司审批同意方可开展。 ? 时间分配：1分钟 ? 讲师依照幻灯片讲解 ? 时间分配：1分钟 ? 讲师依照幻灯片讲解 团体保险的特性决定了团体核保的特点，即对团体的风险评估重于对个人的风险评估。 * ? 时间分配：1分钟 ? 讲师依照幻灯片讲解 ? 时间分配：2分钟 ◆保额设置的一般规则 （1）所有意外险最高保额按年收入的10倍确定。 （2）5类以上职业保额达到60万需要生存调查，并提供高风险职业问卷。 （3）团体定期寿险最高保额为50万。 （4）团体重疾险最高保额为30万，不满20人要提供个人健康告知。 （5）附加医疗保险的保额最高不能超过主险的50%，且最高以30万为限。 （6）18周岁以上的学生最高承保限额为50万。 ? 时间分配：1分钟 ? 讲师依照幻灯片讲解 * ? 时间分配：2分钟 ? 团体保险业务是指投保人为特定团体成员投保，由公司以一份保险合同提供保险保障的人身保险业务。 汇交件业务又分为个人汇交件和清单汇交件： 1.个人汇交件是指每一投保人分别投保相同或不同的个人险种，填写《个人短险业务专用投保单》（1085），由汇交人填写《汇交申请书》（1005），并可统一由汇交人向保险人交费、办理投保手续，保险人分别为每一投保人签发个人保险合同的业务。 2.清单汇交件是指每一投保人投保相同的个人险种，由汇交人填写《汇交申请书（乙）》（1150），每一投保人填写《被保险人清单》或《投保要约确认书》，并可统一由汇交人向保险人交费、办理投保手续，保险人向汇交人签发清单式《汇交件承保通知书》，并为每一被保险人出具汇交业务个人保险单或保险凭证的业务。 * ? 时间分配：1分钟 ? 讲师依照幻灯片讲解 * ? 时间分配：1分钟 ? 讲师依照幻灯片讲解 * ? 时间分配：2分钟 ? 个人客户资料变更包括：1、客户联系方式的变更2、姓名变更3、性别、出生日期错误更正4、证件类别及号码变更5、职业变更 团体客户资料的变更包括：1、投保人名称的文字变更2、通讯地址或营业地址变更3、证件类别、证件代码变更3、投保单位负责人变更5、投保单位联系人、联系电话变更6、行业类别变更。（注意：变更投保单位名称、行业类别、证件代码时，需出示工商管理部门出具的合法有效文件来证明，此项变更仅是对投保人的信息变更进行更改而非更换投保人） 变更投保人：团单变更投保人的情况主要有团体机构因撤销、并购或拆分等形式造成原组织机构发生变化，以致团体投保人发生变化的情况，团体投保人变更必须在原投保单位发生撤销、破产、并购、拆分等原因导致原投保人实体已不存在的情况下方可申请。办理保全时需提供工商管理部门或其它同等效力机构出具的原团体机构发生撤销、并购或拆分的证明文件及新团体机构的有效证件。 * ? 时间分配：2分钟 ? 增加被保险人是指在保险合同成立后，投保人申请对原保险合同增加一名或若干名被保险人（含连带被保险人）的业务行为。 减少被保险人（含连带被保险人）是指在保险合同成立后，投保人申请将原保险合同减少一名或若干名被保险人，而其他被保险人的保险责任不变的业务行为。减少被保险人也可视作保险合同的部分退保。 同期增加人是指团体保险合同客户在同一个时间点增加、减少被保险人且变动人数相同的，经保险公司审核同意后，保全业务涉及的减人退费和增人增费