团险投保实务.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * 1、业务询价流程 2、团险投保流程 3、保全/理赔 常用险种 投保实务 公共交通工具保险 建工险 常用险种投保实务 社保补充医疗/综合医疗 意外险/意外医疗保险 养老险 2、常用险种 1、常用投保资料 定期寿险/重大疾病保险 1、常用投保资料 （1）团体投保单类型及适用险种或险类 序号 投保单类型 适用险种或险类 1 067 乐享人生团体年金保险（分红型） 2 068 建工险 3 056 1、条款名称中含“年金”名字的险种（乐享人生团体年金保险（分红型）除外） 2、团体补充医疗保险（管理型）（B款） 3、团体补充医疗保险（管理型）（C款） 4 057 社保补充团体医疗保险 5 050 除序号1-4以外的险种或险类 1、常用投保资料 （2）其他常用资料 资料提供人员 所需资料 是否必须提供 是否需要投保单位盖章 备注 投保单位提供 团体被保险人人名清单 是 是（必须在每一页盖章，如果张数较多的可以在首末页盖章并加盖骑缝章） 050、057投保单被保险人人数超过500人可以只提供电子版人名清单（业务部门一定要保留好与对方的往来邮件，避免由于没有纸质资料导致的信息不对称引发的纠纷） 电子版不用盖章(人名清单校验版) 《团体被保险人人名清单》 投保单位有效证明证件 是 否 证明文件必须在有效期内，如果证明文件需要年检的，需同时提供包含最近一次年检页的复印件。 《有效证明文件的种类》 团体健康保险投保提示 健康险的必须提供 是 健康险包括：所有险种名称中包含“医疗、重疾、失能或护理”名字的险种 《团体健康保险投保提示》，可电子版本下载使用 被保险人告知书（团险） 健康险、寿险业务可能使用，可参见业务审批中的核保意见。 是 需要被保险人本人签字 《被保险人告知书（团险）》，公司印刷版本 体检报告 健康险、寿险业务可能使用，可参见业务审批中的核保意见。 否 被保险人近6个月内的体检报告 产品说明书 年金类保险必须提供 是 公司印刷版本，根据产品提供相应的产品说明书 未成年人收入说明 主被保险人年龄在满16周岁，不满18周岁之间的人员必须提供（不含18周岁） 否 需要被保险人本人签字 《未成年人收入说明》，可电子版本下载使用 中标通知书或施工合同 建筑工程保险必须提供 是 　 受益人身份登记表 指定受益人为非“法定”情况之外的 否 需要被保险人本人签字 受益人身份登记表，可电子版下载使用 批注单 有超条款责任、减少条款责任时提供 是 由团险核保拟定 团体保险协议 综合医疗业务必须提供，其他业务视情况提供 是 须经公司有关部门流转 《团体保险协议书审核管理流转单》 业务员提供 团体保险业务审批表 是 否 《团体保险业务审批表》，可电子版下载使用。 团险保险费暂收收据 是 否 　 投保单用章规定 仅接受团体投保单位的公章、合同专用章或经公章授权后的其他用章 （3）通用投保单填写规则 1、常用投保资料 1、投保单位的名称、负责人/法定代表人姓名与其单位盖章、负责人/法人代表人签字须保持一致 2、投保单位地址：详细填写通信地址，应以省或直辖市级地名开始填写 3、投保单位联系电话及联系人电话前务必加区号 4、投保单位行业类型、联系人姓名、电话、所在部门、投保单位总人数 和投保比例必须填写，联系人E-mail栏如果没有须填写“无” 1、常用投保资料 （3）通用投保单填写规则 5、投保单位必须在投保单位盖章处加盖公章，我公司只认可公司公章、合同章和工会章 6、除了有特殊规定的险种外，保险生效日期（即保险起期）为投保日期的次日零时 7、保险费合计的大小写金额应正确并一致，保 险费精确到分 8、交费频率、首期交费方式、续期交费方式应分别在选项框内勾选，特殊交费方式填写在“其它”方式内，并做出相应说明。 2、常用险种 一类人员 二类人员 三类人员 四类人员 五类人员 六类人员 方案 标准方案 10+1 10+1 10+1 10+1 备注 维修人员、运动员、演员等除外 手外伤 加工工人 如货运、大型机械加工 如安装工人等 高空、室外 职业风险 （1）意外+意外医疗 2、常用险种 （2）公共交通工具 定期寿险：疾病身故/全残 意外身故/全残 重大疾病：一年期重疾（附加险） 一年期重疾（主险） 长期重疾 询价要素：人数、年龄、工作性质、既往健康情况、核保条件 2、常用险种 （3）定期寿险