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初级中级经济法重点题十 单选题 1、()是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 A．信用风险 B．操作风险 C．合规风险 D．法律风险 答案：C [解析] 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。严格来看，合规风险是法律风险的一部分，但由于其重要性和特殊性，一般单独加以讨论。 单选题 2、为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制，下列论述中错误的是()。 A．商业银行不得向关系人发放信用贷款 B．商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠 C．关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属 D．商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围 答案：B [解析] 《商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。 单选题 3、根据证券法律制度的规定，下列人员中，不被法律直接推定为证券交易内幕信息的知情人员的是()。 A．上市公司的财务总监 B．持有上市公司2%股份的股东 C．上市公司控股的公司的董事 D．上市公司的实际控制人 答案：B [解析] 选项B：持有上市公司“5%以上”股份的股东，才被法律直接推定为内幕信息知情人员。 多选题 4、关于有形席位和无形席位，下列表述正确的是()。 A．无形席位属于场内报盘，有形席位属于场外报盘 B．有形席位不需要证券公司派驻场内交易员 C．无形席位的一个特点是交易速度有了提高 D．有形席位需要由“红马甲”向交易所主机输入买卖指令 答案：C,D [解析] 根据席位的报盘方式不同，可分为有形席位和无形席位。无形席位采用场外报盘方式，不需要证券公司派驻场内交易员，交易速度有所提高。有形席位属于场内报盘，需要由“红马甲”向交易所主机输入买卖指令。 单选题 5、根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是（）。 A．每月终了后3个工作日内 B．每月终了后5个工作日内 C．每月终了后7个工作日内 D．每月终了后10个工作日内 答案：C [解析] 证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是每月终了后7个工作日内。故选C。 单选题 6、有关(香港特别行政区基本法)修改的表述正确的是：()。 A．基本法修改议案列入全国人民代表大会的议程前，先由香港特别行政区基本法委员会研究并提出意见 B．基本法修改议案，须经香港特别行政区的全国人大代表2/3多数、香港特别行政区立法会全体议员2乃多数或香港特别行政区行政长官同意 C．基本法的修改权属于全国人大常委会 D．修改提案权屑于全国人大、国务院和香港特别行政区 答案：A 《香港特别行政区基本法》第159条规定：“本法的修改权属于全国人民代表大会。　　 本法的修改提案权属于全国人民代表大会常务委员会、国务院和香港特别行政区。香港特别行政区的修改议案，须经香港特别行政区的全国人民代表大会代表三分之二多数、香港特别行政区立法会全体议员三分之二多数和香港特别行政区行政长官同意后，交由香港特别行政区出席全国人民代表大会的代表团向全国人民代表大会提出。　　 本法的修改议案在本法的任何修改，均不得同中华人民共和国对香港既定的基本方针政策相抵触。”　　 B项中应为“和”而非“或”，所以错误；C项中应为全国人民代表大会而非全国人大常委会，所以错误；D项中享有此权的不是全国人民代表大会而是其常委会，所以错误。　　 经济法(19～28) 10题 多选题 7、下列关于无形席位报盘方式的优点的说法中，正确的是()。 A．缩短了申报时间与成交回报时间 B．减去了场内交易员人工报盘的环节 C．有利于获得证券公司的投资咨询服务 D．有效防止了交易员的舞弊行为 答案：A,B [解析] 无形席位采用场外报盘方式，即证券公司接到投资者的委托指令并审查后，通过证券公司电脑系统直接向证券交易所交易系统电脑主机发送买卖证券的指令。无形席位报盘方式缩短了申报时间与成交回报时间，而且减去了场内交易员人工报盘的环节，从而降低了申报的差错，减少了投资者与证券公司的纠纷。故选AB。 单选题 8、《公司法》规定有限责任公司由()个以下股东出资设立，允许设立一人公司。 A．30 B．50 C．45 D．60 答案：B [解析] 《公司法》规定有限责任公司由50个以下股东出资设立，取消了原有限责任公司股东最少为2人的下限，允许设立一人公司。 多选题 9、以下问题应给予肯定回答的是() A．某公司连续3年盈利，应该向股东分配股利但是连续3年不向股东