某银行业务信息管理制度系统需求.DOCVIP

个人收集整理 勿做商业用途 个人收集整理 勿做商业用途 个人收集整理 勿做商业用途 河北省分行 河北省分行 龙卡业务信息管理系统 需求说明书 龙卡业务信息管理系统项目组 需求说明书 文档信息 项目名称 作者 审核 建立日期 文档编号 密级 龙卡业信息务管理系统 项目组 2001/10/11 D02-A 项目内部 用户信息 用户名称 中国建设银行河北省分行 版本信息 版本号 最近更新日期 Ver 1.0.0 修订记录 日期 修订说明 修订人 目 录 TOC \o 1-2 \h \z 第一节 概 述 4文档来自于网络搜索 第二节 交易分析 5文档来自于网络搜索 一．本地交易分析 5文档来自于网络搜索 二、异地交易分析 5文档来自于网络搜索 三、跨行交易分析 5文档来自于网络搜索 四、网上银行交易分析 6文档来自于网络搜索 第三节 特约商户分析 6文档来自于网络搜索 一 特约商户状态分析 6文档来自于网络搜索 二 特约商户交易状况分析 6文档来自于网络搜索 第四节 自助终端业务分析 7文档来自于网络搜索 一、ATM业务分析 7文档来自于网络搜索 二、CDM业务分析 7文档来自于网络搜索 三、自助查询机业务分析 7文档来自于网络搜索 第五节 客户分析 8文档来自于网络搜索 一、卡状态分析 8文档来自于网络搜索 二、交易状况分析 8文档来自于网络搜索 三、重点持卡人分析 8文档来自于网络搜索 四、重点持卡人锁定 9文档来自于网络搜索 五、睡眠卡分析 9文档来自于网络搜索 六、消费管理 10文档来自于网络搜索 七、存款状况分析 10文档来自于网络搜索 第六节 风险管理 10文档来自于网络搜索 一、透支分析 10文档来自于网络搜索 二、诉讼时效管理 11文档来自于网络搜索 三、呆帐核销管理 11文档来自于网络搜索 四、追讨管理 11文档来自于网络搜索 第七节 经营情况分析 11文档来自于网络搜索 一、收入情况统计 11文档来自于网络搜索 二、完成任务情况统计 12文档来自于网络搜索 第八节 中间业务统计分析 12文档来自于网络搜索 一、代收代付 12文档来自于网络搜索 二、代股民结算 13文档来自于网络搜索 三、代发工资 13文档来自于网络搜索 第九节 持卡人资信评估 13文档来自于网络搜索 一、持卡人资料录入 13文档来自于网络搜索 二、评分标准 14文档来自于网络搜索 三、信用额度审批 16文档来自于网络搜索 第十节 系统设置 16文档来自于网络搜索 一、机构设置 16文档来自于网络搜索 二、用户管理 16文档来自于网络搜索 三、风险控制条件 16文档来自于网络搜索 四、重点持卡人条件 17文档来自于网络搜索 第一节 概 述 中国建设银行河北省分行“龙卡业务信息管理系统立项报告”已经建总行批准，以第2001号任务书下达. 龙卡业务信息管理系统是对我行龙卡业务运营状况地数据采集、统计、分析系统，旨在为业务发展、市场开拓、内部管理及客户差别服务提供依据.文档来自于网络搜索 同时增加原综合网络系统没有地信控与风险管理系统. 一、支持卡种 借记卡类：龙卡储蓄卡、转帐卡、IC卡. 准贷记卡类：万事达信用卡、威士信用卡、IC卡. 贷记卡类：龙卡贷记卡（预留接口） 外币卡类：龙卡外币卡（预留接口）、代理外币卡（VISA、MASTER、JCB等） 二、支持机构 二级分行龙卡业务管理机构作为龙卡业务信息管理系统地主要使用部门. 数据统计分为二级分行、支行（办事处）、营业网点（储蓄所）三级. 三、运行环境 龙卡业务信息管理系统以小型服务器连接综合网络系统. 每天定时从综合网络下载数据. 二级分行龙卡业务管理机构市场部、信控部、主管领导等配PC机及打印机连至服务器. 操作员分为系统管理员、一级操作员、二级操作员三级. 第二节 交易分析 一．本地交易分析 目标：按汇总/任一发卡行、代理行分别统计. 统计汇总辖内全部特约商户年/月/日/任一时段汇总POS消费金额，POS消费笔数，显示并打印清单. 统计辖内各个特约商户总消费笔数、金额，分别按笔数、金额大小降序排列，显示并打印任一时段或年累计清单、月累计清单、日累计清单及日/任一时段消费明细清单清单.文档来自于网络搜索 统计辖内全部ATM任一时段或年、月交易笔数、金额，显示并打印清单，按金额或笔数排序. 统计辖内全部CDM年、月交易笔数、金额，显示并打印清单. 统计辖内全部自助查询机年、月交易笔数、金额，显示并打印清单 统计辖内所有储蓄所柜台年、月累计存、取现业务笔数、金额，按储蓄所号排列清单并打印. 按给定时段统计不同交易（汇总笔数、金额）. 二、异地交易分析 异地卡存款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单. 异地卡取款年、月交易笔数、金额、手续费，显示卡号并排序、打印清单. 异地卡