20XX年私人银行业务体系介绍.pptVIP

发展趋势--家庭办公室 1 根据课题组测算，在我国，拥有1亿元以上可投资资产的中高级富豪目前约有3.2万人。针对这个庞大的群体，课题组认为，虽然目前家庭办公室在我国还处于启蒙阶段，但这些超级富豪的存在，作为潜在目标客户，为我国家庭办公室的出现创造了条件。 家庭办公室是一种与私人银行非常类似的金融服务提供形式，也可以称之为顶级的私人银行服务。现如今，家庭办公室在美国大行其道。在私人银行业务的顶端，形成了为富人们提供财富管理的家庭办公室，它们正形成一股巨大的财富力量。 发展趋势--离岸业务的发展 中资银行 时间 事件 中国银行 2009年10月 中银国际（中国银行旗下全资附属子公司）启动私人银行业务，这是香港首家中资私人银行 招商银行 2011年4月 正在将其在香港的全资子公司永隆银行，搭建成境外私人银行管理平台 中信银行 2011年4月 信银国际在香港推私人银行中心，并拟在明年年中在新加坡推私人银行中心 中国农业银行 2011年5月 与BMO银行金融集团（即蒙特利尔银行）合作，推出私人银行跨境金融服务 中资银行近年离岸业务尝试情况 为顺应金融业开放和市场环境变化，中资银行在大力发展在岸业务的同时需注重离岸业务的开发。 1 内容提要 中信银行私人银行中心概况 2 动态财富管理体系介绍 3 中国私人银行市场分析 1 成立：2007年8月8日，国内第一批推出私人银行服务 服务理念：您尊逸生活的伙伴 尊逸生活的阐释：财富自由、社会尊重、大家风范、乐享人生 客户标准：可投资资产在800万人民币以上的高净值资产个人及其控股或持股企业 中信银行私人银行中心概况 2 以动态财富管理为中心的体系基本定型 以动态财富管理的 实施为中心 2010年以来，私人银行中心认真贯彻全行“调结构、强管理、促发展”的工作部署，在总行领导、相关部门与分行的大力支持下，积极应对国内私人银行市场竞争的新形势，业务体系基本定型。 私人银行业务实现飞速发展 截止到2011年底，我行私人银行业务发展情况： 有效钻石卡客户2.4万名 管理总资产519亿元 私人银行达标客户3858名 私人银行条线对全行收入贡献近1亿元 私人银行中心实现全面盈利 所有分行全部开展了私人银行业务 构建了私人银行业务体系的“五型”优势 “五型私人银行” 在2010年，按照“起点高、稳步走”的发展战略，成功构建了 中信银行“五型私人银行”。 （一）条线推动型 积极探索批量客户开发模式，与信用卡卡中心、沙河高尔夫球会、长江商学院、中国青年企业家协会、亚布力年会等渠道深入开展联名卡、资源共享与交叉销售等形式的批量客户营销活动。 准事业部制模式并平稳发展，分行和分中心的双渠道并举的模式已经定型。 2010年私人银行中心将新增达标客户数、新增管理资产作为等级行考核的指标，分行整体完成情况较好。 （二）中外合作型 我行私人银行中心成立之初即确立与BBVA进行战略合作的发展方向，在中资银行中唯一一家进行私人银行业务中外合作。 充分借鉴欧洲成熟私人银行市场经验 充分发挥中信银行海内外服务平台（中信银行国际等）潜力。 完成业务合作《补充协议》的签署与报备 制定、实施并推动了向中信银行国际推荐客户的服务流程 9月2日成功召开私人银行合作业务单元正式启动 完成与中信银行国际业务合作的流程与服务内容，向监管机构报备与报批 （三）技术引领型 根据私人银行成熟市场的有关经验，私人银行中心博取众长、鼎力开发了私人银行综合管理系统。 私人银行业务IT规划与建设取得积极进展。 -系统一期（客户关系与绩效考核模块）已正式运行 -二期需求（财富管理模块）已进入测试阶段。 （四）服务集成型 立足于将私人银行业务发展为开发式平台，私人银行中心广纳中信集团各领域、中信银行各业务条线以及全社会各种金融与非金融服务资源并促进合作共赢。 2010年以来，先后完成健康养生俱乐部、投资者俱乐部、未来领袖俱乐部、艺术鉴赏俱乐部与高尔夫俱乐部五大俱乐部的启动工作。高端俱乐部增值服务体系建设工作初步完成，并已对业务发展发挥积极作用。 截止2011年3季度末，共有存量产品117只私人银行中心，管理私人银行专属理财类资产173.68亿元；私人银行理财产品当年实现收入7000多万元。 2011年2月，全球权威的《欧洲货币》杂志“第八届全球私人银行评选”揭晓， 我行私人银行业务荣获“中国最完整私人银行产品线奖”大奖。 （五）理念领先型 按照BBVA私人银行业务“保有财富、创造财富、尊享生活”理念，结合中国市场特点，实施动态财富管理服务。 2010年，按照核心-卫星资产配置理念，投资顾问与客户经理通过团队协作向私人银行客户提供动态、可调整投资与配置建议，为客户经理提供资讯及报告、投资顾问工具箱、资产透视标准模版及客户面谈等服