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银行现金管理专题研究 摘要：今天的市场,其激烈程度已经使同业间的同质化竞争如同水火。在这样的金融环境里,并非如想象中的日益先进的科技手段能够逐渐覆盖现金业务,相反,现金管理业务将更加重要。目前,有效的现金管理已经成为企业成功至关重要的因素。持续增长的劳动力成本以及专业人才的缺乏都使人们更加认识到现金管理的重要性,因此也亟需更加有效的现金管理手段。 现金管理是银行帮助公司和机构客户更高效地使用和管理银行账户,提高资金运作效益和效率而设计的一系列组合化金融产品和服务的统称。商业银行的现金管理服务一般涵盖收款服务、付款服务、清算服务、账户管理服务、流动资金管理、外汇风险管理、代客理财业务等,通过柜面,电子银行、银行卡等多种分销渠道提供给客户。与传统的财务管理方式相比,现金管理业务有不受时空限制、方便、快捷和安全的特点。 随着金融业务的进一步开放,现金管理业务作为中资商业银行业务发展的新领域,将成为国内外商业银行同业竞争的焦点。中国人民银行相应加强了对现金管理业务的监管,进一步规范了商业银行上门收款业务,一定程度上降低了商业银行的经营风险。现金管理服务,特别对集团型客户服务,可以提供最佳理财服务,增加客户忠诚度、稳定优质客户群。 TOC \o 1-3 \h \z 信息资讯 2 河北工行现金管理业务领先 2 工行现金管理业务速増 3 工行辽宁分行现金管理业务发展形势喜人 3 工行重庆分行与渣打银行重庆分行签订现金管理服务协议 3 工行湖北省分行和湖北省邮政公司签订现金管理服务协议 4 工行与铁道部联合推进铁路资金集中管理 4 工行广东省分行中标中海壳牌现金管理项目 4 工行云南省分行现金管理业务发展迅速 5 帮浙商理清财务 工行力推现金管理业务 5 工行大力推进现金管理业务 5 厦门工行集中推出10项现金业务 5 招商银行推出网上银行5.0版 6 招行获欧洲两大银行现金管理业务大单 6 农业银行现金管理交易劲增 6 光大银行与花旗签署现金管理合作协议 6 花旗亚洲升级现金管理业务 7 浦发与花旗携手现金管理业务 7 活期存款流行活钱活用 各家银行现金管理有新招 8 中资行抢滩现金管理业务 8 业务开展 9 招行推出跨银行现金管理平台 9 招行推出集团人民币现金池业务 9 招行天津分行与天津天狮集团签署战略合作协议 9 700多家集团与交行开展网银现金管理合作 10 交行签约罗地亚现金管理业务 11 天津港集团财务公司携手工商行引进现金管理 11 中国工商银行现金管理业务可以跨境服务 11 华夏银行创新现金管理业务 12 业界观点 12 中资行全力赶超：从洋行眼皮下夺现金管理大单 12 交通银行现金管理业务介绍 14 现金管理：银企财务合作的契合点 15 现金管理：视野须扩大外延应拓宽 17 摩根大通：银行现金管理不应随加息而改变 18 相关案例 19 现金管理全线“通透”省农行营业部帮助企业实现精细化管理 19 研究分析 20 从深圳银行限制提现看商业银行现金管理 20 从外资银行视角看现金管理业务 21 现金管理业务如何进一步完善与创新 23 现金管理：资金流动性与盈利性的统一 25 金融企业价值管理研究 27 国有商业银行实施现金管理服务的具体构想 29 浅谈商业银行的现金管理服务 36 国际借鉴 38 德意志银行现金管理模式 38 现金管理发展的国际经验及国内趋势 40 信息资讯 河北工行现金管理业务领先 　　日前，工商银行总行及河北省分行在石家庄与中粮面业（秦皇岛）鹏泰有限公司、河北建设集团、新奥股份等7家企业举行了隆重的现金管理服务签约仪式。来自河北省交通、制药、乳业、能源投资、商贸医疗、教育等领域的26家大中型企业参加了业务推介和签约仪式。至此，工行河北分行现金管理服务客户已经突破了2300家，稳居市场领先地位。 　　据了解，工商银行于2002年利用自身强大的资金、技术、网络和人才优势推出了现金管理服务，并于2005年正式命名为“财智账户”品牌。经过几年的发展，工商银行现金管理客户从2002年的155户发展到2007年初的31408户，现金管理能力得到了世界广泛认可。2006年、2007年分别获得《亚洲货币》评选的“人民币最佳现金管理银行”称号和《财资》评选的“中国最佳现金管理银行”称号。凭借领先的信息科技和电子网络以及密集合理的网点（国内18000家），工商银行长期安全管理着250万个法人账户、逾1．5亿个人账户，被称为“天然的账户管理