论保理业务对传统债权让与理论的冲击和变革-经济法专业论文.docxVIP

万方数据 万方数据 博士学位论文 博士学位论文 The theory of the factoring impact on the traditional theory of creditors rights transfer and change by YANG Ji B.E. (Zhongnan institute of political science and law ) 1997 M.S. (Wuhan University) 2005 A dissertation submitted in partial satisfaction of the Requirements for the degree of The economic law in The rule of law and economic and social development in the Graduate School of Hunan University 3Supervisor Professor XU Diyu June, 2014 3 论保理业务对传统债权让与理论的冲击和变革 论保理业务对传统债权让与理论的冲击和变革 湖 南 大 学 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取 得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其 他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个 人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果 由本人承担。 作者签名： 日期： 年 月 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学 校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查 阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关 数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位 论文。 本学位论文属于 1、保密□，在______年解密后适用本授权书。 2、不保密√。 (请在以上相应方框内打“√”) 作者签名： 日期： 年 月 日 导师签名： 日期： 年 月 日 I 博士学位论文 博士学位论文 万方数据 万方数据 摘 要 具有悠久历史的保理制度在世界法制文明的发展史中占据了一席之地，作为 一种新型的贸易结算方式，保理集中了应收账款催收与管理、贸易融资以及信用 担保等各种业务，逐渐在现代经济社会和金融实务中发挥着不可替代的作用。在 法律性质上，保理与传统民法中的债权让与具有很深的渊源关系，但是作为一种 新型的贸易结算方式，或者说是一种新型的债权让与方式，保理必定要对传统的 债权让与制度形成冲击。 保理业务的产生和实践对传统债权让与中基本理论的冲击，无论在内涵和外 延上都形成了一定的理论困境，并将债权让与的经典理论的涵盖范围大大扩张了， 这种方式可以说在根本上已经对传统提出了挑战；保理业务中所涉及到的客体问 题也是一种冲击表现，其不仅在一定程度上涵盖了传统债权让与的客体，而且拓 宽了传统债权让与的客体范围；保理还对债权让与的效力问题以及优先权问题产 生了理论上的冲击，即其内外两种效力涉及到的当事人、各方的利益诉求、各方 的行为方式等都发生了变化，而在这个基础上所产生的权利争议也随之而来，其 中的优先权问题就被凸显出来。这些问题的讨论在基本层面上已经说明了保理业 务对传统债权理论形成了突破，在这种实践的冲击和突破的情况下，法律应当给 予回应，这种回应的最佳表现就是法制变革。 从法制变革的角度观察，每一种社会实践的产生都会对既有法制产生一种压 力，保理业务的开展和逐渐繁荣也对传统债权让与制度提出了变革的需要。在法 律理论基础上考量，保理业务最初遵循的是民法中的债权让与，而且保理业务中 出现的很多行为也多可以用债权让与理论和实践加以规制和解决，可一旦出现了 新的行为和新的实践方式，传统理论似乎就显得力不从心，这样保理就需要进行 制度变革。具体而言，基于保理业务的特殊性，在传统债权让与理论和制度的基 础上进行扩大化解释，以便在不破坏该制度的基础上进行宽泛的规制；在专门法 律中对保理进行规制，这在国际性立法中体现较多，但现有的公约性的立法已经 给保理业务一种固定的法律地位，并在实践中进行着进一步完善和规制；各国另 行制定法律，依据各自国情来完成对保理制度的法律规制。从整体上来说，保理 对传统债权让与的冲击和变革，是一种必然的法制变革，因为经济社会的发展和 国际金融贸易的繁荣对法律提出的问题不仅仅是实践性，更是制度性的保障，所 以保理业务对传统债权让与理论所形成的冲击和变革是一种经济与法制的关系体 现。作为现代社会发展中不断形成的各种新经济、新贸易、新金融模式，给各国 经济以及