第三方支付公司反洗钱措施材料.docx

PAGE 1 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一章 总则 2 第一条 制定目的和依据 2 第二条 适用范围 2 第三条 国家行政主管部门 2 第二章 反洗钱组织结构及岗位职责说明 2 第一条 反洗钱组织结构 2 第二条 反洗钱组织结构说明 2 第三条 反洗钱岗位职责说明 2 第一节 合规及风险管理委员会 2 第二节 合规风险管理委员会岗位职责说明 2 第三节 反洗钱领导小组 2 第四节 反洗钱高级管理人员岗位职责说明 2 第五节 反洗钱工作组 2 第六节 反洗钱工作组人员岗位职责说明 2 第七节 负责反洗钱工作的人员及联系方式 2 第三章 客户身份识别制度 2 第一条 客户身份识别 2 第一节 个人客户身份识别 2 第二节 机构客户身份识别 2 第二条 客户身份验证 2 第一节 个人客户身份验证 2 第二节 机构客户身份验证 2 第三条 第三方核实客户身份要求 2 第四条 尽职调查程序及方法 2 第三节 机构客户尽职调查程序 2 第四节 机构客户尽职调查方法 2 第五条 业务存续期间客户身份识别 2 第一节 业务存续期间的客户身份识别 2 第二节 重新识别客户身份的情形和措施 2 第四章 大额和可疑、恐怖融资交易报告措施 2 第一条 大额交易的报告标准 2 第二条 大额交易的免报情形 2 第三条 可疑交易报告标准 2 第四条 恐怖融资交易报告标准 2 第五条 可疑交易的鉴别 2 第六条 可疑交易的报送 2 第七条 重点可疑交易报送程序 2 第八条 恐怖组织、恐怖分子名单报告及处理程序 2 第九条 客户可疑行为的报告及处理程序 2 第十条 发现涉嫌犯罪的报告程序 2 第五章 客户身份资料和交易记录保存措施 2 第一条 客户身份资料和交易记录资料保存范围 2 第二条 资料保存的管理措施和技术措施 2 第三条 客户身份资料和交易记录的保存遵守要求 2 第六章 反洗钱审计和培训措施 2 第一条 反洗钱审计措施 2 第一节 xxxx反洗钱工作机制及程序审计措施 2 第二节 公司反洗钱资金审计措施 2 第二条 反洗钱培训措施 2 第一节 xxxx反洗钱培训计划安排 2 第二节 公司反洗钱培训对象 2 第三节 公司反洗钱培训内容 2 第七章 协助反洗钱调查的内部程序 2 第一条 协助调查的遵循标准 2 第二条 xxxx内部报告程序 2 第三条 xxxx协助调查程序 第一节 xxxx非现场协查程序 2 第二节 xxxx现场协查程序 2 第八章 反洗钱工作保密措施 2 第一条 反洗钱保密管理制度 2 第二条 技术系统保密管理制度 2 第九章 开展可疑交易监测的技术条件说明 2 第一条 监测目的和职责 2 第一节 技术部门开展可疑交易监测的目的 2 第二节 技术部门开展可疑交易监测的职责 2 第二条 监测技术条件说明 2 第一节 后台管理系统操作权限 2 第二节 用户登录 2 第三节 支付指令 2 第四节 身份登记 2 第五节 身份验证 2 第六节 建黑名单 2 第七节 交易监测 2 第八节 报告协查 2 第九节 资料保存 2 第三条 监测指标 2 第一节 大额交易监测标准 2 第二节 大额交易免报监测标准 2 第三节 可疑交易监测标准 2 第四节 恐怖融资交易监测标准 2 第五节 黑名单标准 2 第六节 标准用语定义 2 第一章 总则 第一条 制定目的和依据 为预防洗钱和恐怖融资活动，规范xxxxxxxx科技有限公司反洗钱和反恐怖融资监督管理工作，切实履行提供支付服务的非金融机构反洗钱和反恐融资法定义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法与实施细则》、 《支付清算组织反洗钱与反恐怖融资指引》、《金融机构大额交易与可疑交易报 告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机 构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和反洗钱规范性文件 《反洗钱非现场监管办法》、《反洗钱现场检查管理办法》、《反洗钱调查实施细则》等相关法律法规，特制定本规定。 第二条 适用范围 本规定适用于xxxxxxxx科技有限公司（以下简