金葵花理财指数报告.DOCVIP

2004年首期理财指数报告  ? 第一部分 指数及高收入群体定义? 第二部分 2004年首期金葵花理财指数结果及含义? 第三部分 高收入群体日常生活方式 一、研究目的 ????2003年10月，招商银行对外发布了第一期金葵花理财指数（即中国都市高收入群体理财综合指数）后，在社会上引起较大反响。作为国内第一个反映中国都市高收入群体对其所拥有的全部财富加以使用和管理、以达到保值增值目的的行为趋向，以及对影响这种行为趋向的各种因素的分析和判断的指数，吸引了国内多方面的关注。为了对中国都市高收入群体的理财趋向进行长期跟踪监测，并进一步解析他们在理财投资方面的行为，了解他们对于一些社会热点问题的主要看法，2004年3月由招商银行组织编制，委托零点研究集团对于金葵花理财指数进行了第二期的调研和跟踪研究。 ??? 这次研究主要基于上次的研究成果，并引入了零点价值观测量模式对高收入群体的生活形态和理财观念进行了全新的划分。本次研究的主要目的如下： 在上一期指数体系的基础上对金葵花理财指数进行跟踪调查计算，并以此反映中国都市高收入群体的理财变化趋势，并比较中国七大城市高收入群体的理财活跃程度。 解析中国都市高收入群体理财指数的构成要素，比较两期指数构成状况的变化。 了解高收入群体最需要的个人理财服务及接受金融产品和服务的主要信息渠道。 了解高收入群体对于一些社会热点问题的主要看法。 二、指数研究方法 ??? 本次研究采用定量研究的方法，其中指数研究主要采用第一期指数研究中通过德尔斐专家法所确定的指标体系。 （一） 问卷调查与实地质量控制 ??? 1. 调查区域与样本量 ??? 本次定量调查共在北京、上海、广州等七个代表性的城市对1049个高收入人士进行调查。 金葵花用户 非金葵花用户 总计 北京 8 138 146 上海 7 144 151 广州 5 142 147 武汉 11 138 149 成都 35 115 150 西安 15 139 154 沈阳 9 143 152 总计 90 959 1049 ? ???各地区配额情况如下： ? 职业 北京 上海 广州 武汉 成都 西安 沈阳 总计 执行人数 配额比例% 执行人数 配额比例% 执行人数 配额比例% 执行人数 配额比例% 执行人数 配额比例% 执行人数 配额比例% 执行人数 配额比例% 执行人数 配额比例% 个体经营者 29 20 31 21 22 15 30 20 36 24 15 10 34 22 197 19 私营企业经营者 14 10 17 11 29 20 21 14 24 16 38 25 22 14 165 16 自由职业者 7 5 2 1 3 2 6 4 2 1 8 5 2 1 30 3 专业人士 16 11 24 16 15 10 20 13 21 14 22 14 18 12 136 13 国内企业单位中、高层管理者 22 15 14 9 23 16 17 11 11 7 21 14 22 14 130 12 国内事业单位中、高层管理者 9 6 11 7 15 10 15 10 7 5 11 7 14 9 82 8 三资企业中、高层管理者 14 10 28 19 21 14 22 15 8 5 20 13 13 9 126 12 专业技术人员 29 20 17 11 15 10 12 8 35 23 8 5 14 9 130 12 公务员 6 4 7 5 4 3 6 4 6 4 11 7 13 9 53 5 合计 146 100 151 100 147 100 149 100 150 100 154 100 152 100 1049 100 ? ????其中男女比例如下： ??? 2.?受访对象 ??? 本次调查受访对象为个人或家庭金融资产总水平在人民币50万以上，访员会将受访对象的其他外显特征记录在问卷上，同时纪录受访者可能提供的详细资料，以便于后期的复核与检查。 ??? 3.?抽样方式 ???本次调查采用以下方式抽样： 高级写字楼、高档消费场所、高级俱乐部、中高档住宅小区、别墅区、中高档车售卖点等地方拦截访问； 在执行过程中如果个别城市遴选受访者困难，通过滚雪球抽样的方式获得受访者； 知情人滚动抽样； ??? 4.?访问方式 ??? 由零点访员中心访问员执行实地访问工作，在每次访问前所有访问员都须接受专项培训，并提供书面访问指导手册。访问中由访员读出问卷，由受访对象回答，问卷由访员填写，访问结束赠送小礼品。 ??? 5.?复核方式 ??? 问卷记录受访对象的姓氏、联系电话，具有可复核性。访问结束后，零点公司将抽取20%的问卷进行复核，部分地区进行100%复核。以电话复核为主，同时保证每个访员的问卷均被复核到，被确认有质量问题的访员的所有问卷全部作