顶点CRM4.0解决方案.docx

开源证券CRM系统升级方案 PAGE PAGE PAGE 9 开源证券CRM系统 升级方案 福建顶点软件有限公司 2015年1月 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 1. 系统升级的紧迫性和必要性 4 1.1. 行业创新带来的的变化 4 1.2. 行业组织结构的变化 4 1.3. 前端渠道的多样性 5 1.4. 升级对证券营销和证券服务的意义 6 2. CRM4.0新特性介绍 7 2.1. CRM4.0简介 7 2.2. CRM4.0 特色业务 9 2.2.1. 客户全资产视图 9 2.2.2. 产品销售支持 13 2.2.3. 消息中心 19 2.2.4. 新型组织结构 21 2.2.5. 新业务支持 26 2.2.6. KPM（关键事件驱动流程） 27 2.2.7. 统一工作门户 31 2.3. CRM4.0技术革新 33 2.3.1. DSC数据架构 33 2.3.2. liveBOS 开发平台升级 38 2.3.3. 中台基础数据模型优化 38 2.3.4. MVC模式编程 40 3. CRM4.0功能模块介绍 41 4. 移动APP 47 投顾移动工作台功能介绍 47 4.1.1. 首页 47 4.1.2. 客户 54 4.1.3. 产品 59 4.1.4. 消息 62 4.1.5. 更多 62 5. 外部合作 65 5.1. 通讯接口 65 5.2. 业务功能接口 65 5.2.1. 服务产品接口 65 5.2.2. 金融产品接口 66 系统升级的紧迫性和必要性 行业创新带来的的变化 证券行业近几年来，创新业务不断出现，资管及金融产品蓬勃发展，信用业务不断创新，券商OTC及多金代销业务的飞速发展，互联网金融对证券行业的冲击、佣金率越来越低，一码通推出使经营客户更重要，还有沪港通、个股期权等新业务的推出，证券公司要开展这些业务，这些变更，首先是账户、交易、清算交收等核心系统的建设，在核心系统建设后，对业务的推进、面向客户的营销服务，也会发生变更，原来以拉客户开户提取佣金的模式，会转变为对客户的多方位经营和新业务、新产品的营销。 因此，作为客户管理和经纪业务营销服务支持系统，需要适应这些变化。 行业组织结构的变化 1）网上开户带来的变更 网上开户使得客户可以在网上自助开户，以华泰为代表的证券公司，把网上开户的客户都集中在某营业部，这个营业部可能是证券公司的网上金融部，但客户可以是其它实体营业部客户经理推荐的，后续业务拓展和服务由实体营业部来负责，因此系统需要支持跨营业部的营销和服务模式，也就是客户在A营业部，客户经理在B营业部。 2）C型营业部带来的变更 对于证券这种监管很厉害的行业，很多业务是需要客户临柜办理的，而且对客户的投资者教育、财富管理、互联网的O2O模式等也需要实体店，但这种实体店可能以体验、培育、私密交流为主，因此店铺式的C型营业部或者俱乐部模式还是有发展必要性。 目前券商一般是一个中心营业部带N个C型营业部，C型营业部可能只有前台的营销和服务人员，后台管理和运营都在中心营业部，一个员工可能是中心营业部某个岗位，同时兼任C型营业部的某职位，因此系统需要这样的组织结构和人员管理体系。 3）营销服务一体化的需要 由于市场变化，客户经理不仅是拉客户开户这个任务，更多的是对新业务的推荐和产品销售，对客户的各层次服务，因此前台人员可能按照岗位技能，可以做综合的营销和服务工作，还有些任务（如产品销售）是全员营销的。这样要求人员是统一管理、人员与客户的各种关系也要统一管理，展业平台要支持全面的营销、服务、销售工作。 前端渠道的多样性 智能手机的性能越来越高、屏幕越来越大，移动网络的速度大幅提升而价格越低，因此移动应用的发展日新月异。 客户经理接触客户，常常不在办公室，因此移动CRM系统的迫切性和可行性越来越大。移动CRM可以让客户经理随时随地为客户提供服务，不受场所限制，信息资料随身携带、拜访日志随时记录，还可以给客户详细讲解新业务、新产品。 升级对证券营销和证券服务的意义 证券公司CRM是公司经纪业务中台的核心，是公司经营客户、对营销服务团队管理与考核的重要业务支持系统，通过系统整合公司内部各类业务资源，实现管理的精细化、工具化，协助提高管理的效率。 新一代综合服务平台应该是这样的一个系统： 顶点CRM系统在一些证券公司CRM案例和解决方案基础上，重新设计了大经纪业务时代的新CRM框架（CRM4.0），这个框架对新业务的快速响应、系统性能的大幅提升，在一些券商（如中信证券、宏源证券、中银国际、东方