银行信贷业务调查报告(贸易融资类业务).docVIP

PAGE 226 - 　 **银行信贷业务调查报告(贸易融资类业务) 申请企业： 业务种类： 币种及金额： 申报行(部)： 主办信贷员： 协办信贷员： 年 月 日 业务申报情况 申 请 企 业 企业全称 行业分类 授信总额 RMB 授信余额 RMB 企业规模 □特大型 □大型 □中型 □小型 □微小型 经济性质 □国有 □集体 □联营 □民营 □三资 □其他 □有限责任 □股份公司 □个体工商户 注册资本 实收资本 法定代表人 注册时间 注册地址 营业期限 营业执照 （号码） 组织机构 （代码） 贷款卡 （号码） 是否年检/有效状态 是否年检/有效状态 是否年检/有效状态 销售收入 利润总额 净利润 资产总额 净资产 银行借款 申 报 内 容 业务来源 □自行开发 □客户推荐 □客户主动上门 □行内介绍 □存量客户 □其他 申请单笔融资 □首笔 □新增 □还旧借新 □展期 □更换融资类型 □更换借款主体 □更换担保条件 □其他 申请授信额度 □首笔 □新增 □续期 □更换融资类型 □更换借款主体 □更换担保条件 □调整原额度结构/用途 □其他 融资种类 □贷款 □银行承兑汇票 □保函 □贸易融资 □贴现 □其他 融资概要 □币种： □金额： □期限： □利率： □保证金： □费率： 担保方式 □保证 □房地产 □机器设备 □动产 □本外币存单 □债券 □股票 □股权 □其他有价证券 □信用 □其他 备 注 如是银团贷款，须说明银团贷款的组成情况和贷款主要内容，包括：银团牵头行、参加行、贷款总额、期限、贷款用途、利率及其他收费（包括贷款利率、手续费、承诺费，以及综合费率）、财务约束条款和其他约束条件。 ***有限公司贷前调查报告 （一）企业基本情况分析 1、授信、融资及资信状况 （1）授信和用信情况 截止到申报日，申请人及其控股子公司在我行的授信历史，以及目前有效的授信内容和审批条件，以及授信使用情况明细；（如果是集团客户，应说明集团客户在我行的总体授信情况，以及授信的切分情况） （2）融资及对外担保情况 申请人在其他银行融资情况，以及对外担保明细情况； （3）信用分析 通过人民银行信贷咨询系统查询的结果，申请人的历史信用记录（包括还贷、付息以及是否有逾期记录）； 对申请人有逃废债和不良信用记录的应充分揭示； （4）我行贸易融资情况 在我行进出口结算情况和往来记录原有贸易融资授信额度情况：（品种、金额、担保方式），该额度使用情况评价（各项结算记录、外汇政策执行等）； 2、企业基本概况 企业经营外贸业务年限： 年 拥有：□有进出口经营权 □无进出口经营权，但已得到外管局备案并获得批准 拥有：□外汇登记证 □外汇账户批文 □允许持有外汇限额的批文 企业：□自营为主 □代理为主 产品在进出口环节所需的批文、商检文件： □已落实 □未落实 （1）成立时间及历史沿革 【对申请人有多次转制、多次更名、主营业务有多次变更等情形的应按时间顺序对以上情形作简要陈述。】 （2）股权构成及股东背景 列表表示“股东名称、出资金额、出资方式、持股比例”，详细表述股东背景（必须追溯到申请人的最终股东和最终实际控制人，以及最终股东和最终实际控制人对申请人的持股状况和控制程度。对民营、私营和集体企业，尤其需要说明其创业、发展和经营的历史）； 申请人有多次增资行为的，应按增资时间、增资金额、增资方式及增资出资人作简要描述； 【要求企业提供缴款凭证或出资实物评估报告，分析其资金来源的合法性或实物价值的公允性，判断注册或实收资本的真实性】； 各股东之间是否为关联企业、是否为亲属关系，作简要分析； （3）法人治理及内部管理 罗列申请人