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X X人寿保险公司反洗钱工作总结 中国人民银行营业管理部： 根据中国人民银行营业管理部和总公司合规部相关工 作要求，结合XX人寿北京分公司实际工作情况，现就XX 人寿保险股份有限公司北京分公司xx年反洗钱工作总结 简要汇报如下： 一、 xx年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反 洗钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大 额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户 风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。 二、 XX年，根据人民银行的规定继续将客户风险等级 划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认 真执行《XX人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办 法》，根据客户特点和不同的风险因素，将客户划分为以下 四个风险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客 户、低风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标 准，总风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得 出。客户总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计 算得出，计算结果保留到小数点后两位，客户风险等级划分 结果在反洗钱系统中显示。 我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统 提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易 的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日 内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反洗 钱报送监控系统内进行填写。 三、 我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户 实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料 的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回 访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填 写客户信息真实性调查表。 四、 在反洗钱制度的培训方面，XX年4月，分公司邀 请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现 场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工 作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司 和分公司新下发的反洗钱内控制度、保险业反洗钱工作管理 办法。 五、 2012年反洗钱工作计划： （一）继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣 传工作。重点加强高级管理层履行反洗钱职能、业务线反洗 钱工作覆盖的制度的制定和落实工作，提高全员反洗钱工作 的积极性。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保、理 赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展 板；组织反洗钱人员专题培训、反洗钱知识普及培训1-2次; 召开反洗钱年/半年度工作现场/视频总结会1-2次；利用金 融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。 （二） 加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中 国人民银行2007年2号令）和总公司、分公司制度的要求， 对新客户进行身份识别和资料的保存；对于持续客户将按照 《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通 知》（银发【2008】391号）文件的要求进行识别和身份资料 的保存。在承保环节我公司将加强对一线销售人员的反洗钱 培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点 落实投保资料的完备性和保费全额转账制度两个方面。在退 保环节我公司将依据客户资金‘哪里来，哪里去”的原则， 做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向 明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案 处理。 （三） 落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等 级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《总公司客户风 险等级划分标准和管理办法》加强对客户风险进行等级划 分。 着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供 虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的 身份资料与基本信息进行登记。 全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份 识别工作情况的各种记录和资料。 全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭 证、单据、业务函件和其他资料。 全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情 况。 内部审计计划： 《保险业反洗钱工作管理办法》重申了保险公司应每年 对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公 司反洗钱领导小组要求，我公司2012年度反洗钱内部审计 稽核计划，具体内容如下： 审计领导小组 由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内 部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此 项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确 保此项工作不走过场；各级机构的财务人员，在机构负责人 的领导下按照分公司的要求开展此项工作。 审计时间 2012年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计 和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部, 5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计