中储质押监管业务流程及操作规范.docVIP

PAGE 6 PAGE 5 业务模式 库内仓单质押（II）业务 库内仓单质押（II）业务属于仓单质押类型，货主先将货物存入中储仓库，然后中储为其开具仓单，货主持仓单去银行进行质押贷款。 质押形成 业务经理协助拟出质人与理货部签订仓储协议，拟出质人把拟质押货物存入拟质押监管仓库； 业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押融资材料汇总单》编写《客户拟质押物资仓单》，并将《客户拟质押物资仓单》送交理货部； 理货部根据《客户拟质押物资仓单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后，将签字盖章的《客户拟质押物资仓单》返还质押监管部业务受理员； 业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》检查客户拟质押货物的合法性，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。 业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》，对客户拟质押货物的货值进行评估，业务调研员签字盖章，并送交质押监管部经理审核； 质押监管部经理审核通过后，由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押物资仓单》送交拟质押融资银行审核； 银行审核通过后，监管方、出质人、质权人三方签订《仓单质押贷款三方协议》。 质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押物资仓单》开具《质押货物通知单》给理货部，要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结，理货部核对确认后签字盖章返还质押监管部。 质押监管部业务受理员开具《质押物资仓单》，质押监管部经理签字盖章后，由业务受理员送交出质人。 出质人核实确认《质押物资仓单》，签字盖章后送交质权人。 质权人核实确认《质押物资仓单》，签字盖章后，此笔库内仓单质押（I）业务形成。 货物置换 出质人填写《质押货物置换通知书》，签字后提交质权人审核； 质权人审核《质押货物置换通知书》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员根据质权人签字盖章的《质押货物置换通知书》，组织业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性进行检查，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。 业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性确认后签字盖章，业务受理员将《质押货物置换通知书》提交质押监管部经理审核； 业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押货物置换通知书》提交给理货部； 理货部与出质人签新质押物仓储协议，出质人与理货部办理新质押物入库手续和旧质押物出库手续； 质押监管部业务受理员根据《质押货物置换通知书》开具新的《质押物资仓单》和被置换质押物的《解除质押监管货物清单》，理货部负责人、质押监管部经理签字盖章，同时收回原《质押物资仓单》。此笔货物置换完成。 逐笔控制 出质人归还部分质押贷款，或者增加质押贷款保证金； 出质人填写《逐笔控制出库申请单》，签字后提交质权人审核； 质权人审核《逐笔控制出库申请单》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《逐笔控制出库申请单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核； 业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《逐笔控制出库申请单》提交给理货部，根据《逐笔控制出库申请单》中货物开具《解除质押监管货物清单》一并提交理货部。根据《逐笔控制出库申请单》开具《质押物资仓单分割单》给出质人，开具新的《质押物资仓单》给质权人，并收回质权人的原有《质押物资仓单》； 理货部办理货物出库手续，此笔逐笔控制货物出库完成。 质押解除 出质人归还全部质押贷款； 质权人填写《质押业务终结通知书》签字盖章，与《质押物资仓单》一并送交监管方质押监管部业务受理员； 质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《质押业务终结通知书》、《质押物资仓单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核； 业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押业务终结通知书》、根据《质押物资仓单》开具的《解除质押监管货物清单》提交给理货部； 理货部根据货主的指令办理货物出库手续或继续履行货物保管责任，此笔质押解除作业完成。 涉及合同 《仓单质押贷款三方协议》由出质人、质权人、监管方共同签署，见附件A2。 涉及单据 《质押业务终结通知书》由银行填写，见附件B3； 《解除质押监管货物清单》由银行填写，或由银行其他有效单据通知、监管方填写，见附件B5； 《逐笔控制出库申请单》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B9； 《质押物资仓单》由监管方填写，见附件B6； 《质押物资仓单分割单》由监管方填写，见附件B7； 《质押货物置换通知书》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B4； 《客户拟质押物资仓单》由出质人填写，监管方、银行