工业园投资（集团）有限公司筹资管理制度.docVIP

PAGE 机密 ⅩⅩⅩⅩ工业园投资（集团）有限公司筹资管理制度 　 　 ⅩⅩⅩⅩ筹资管理制度 PAGE 1 目 录 TOC \o 1-3 \h \z 第一章 总 则 1 第二章 公司股权筹资管理 3 第三章 银行借款业务管理 4 第四章 商业信用管理 6 第五章 筹资的风险管理 8 第六章 担保业务的管理 10 第七章 附则 12 总 则 筹资是公司根据经营活动、对外投资和调整资本结构的需要，经济有效的筹集和集中资金的行为。筹资的方式主要有筹措股权资金和筹措债务资金。为满足公司资金需求，降低资金成本，减少相关风险，特制定本制度。 筹资原则 合理确定资金需要量，科学安排筹资时间 根据资金的需求量和需求时间的预测，使资金的筹措量与需要量达到平衡，防止因筹资不足而影响生产经营或因筹资过剩而增加财务费用。 合理组合筹资渠道和方式，降低资金成本 综合考察各种筹资渠道和筹资方式的难易程度、资金成本和筹资风险，研究各种资金来源的构成，求得资金来源的最优组合，以降低筹资的综合成本。 优化资本结构，降低筹资风险 在筹资过程中合理选择和优化筹资结构，做到长、短期资本、债务资本和自有资本的有机结合，有效地规避和降低筹资中各种不确定性因素给公司带来损失的可能性。 拟定好筹资方案，认真签定和执行筹资合同 在进行筹资成本、资本结构和投资效益可行性研究