农村商业银行合规风险管理暂行办法.docVIP

PAGE PAGE 12 - PAGE 12 - ⅩⅩ农村商业银行合规风险管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为加强ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）合规风险管理，促进安全稳健运行，有效控制和管理合规风险，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》、巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》以及《ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司章程》等法律法规，结合本行实际情况制定本办法。 第二条 合规目的是建立健全银行合规风险管理机制，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，推动合规文化建设，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，确保依法合规经营，促进银行的可持续发展。 第三条 本办法适用于本行各业务条线及分支机构。 第四条 合规是指银行及其员工的各项行为应符合法律法规、监管规定，并遵守银行管理制度、企业伦理和诚信的道德准则。 第五条 合规风险是指银行因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。 第六条 合规风险管理是指银行依据法律、法规和内外部的监管规定等，主动制定或修订与之相符合的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度，并对其执行情况进行检查督促，以有效识别、评估、监测、防范、补救、处置合规风险的一个循环过