省公司营销渠道远程出单点管理指引.docVIP

中国人寿财险陕西省分公司 营销渠道远程出单点管理指引 第一章 总则 第一条 为增强公司中介业务合规经营意识，加强公司对外设远程出单点管理，引导中介机构代理保险业务规范发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》和《中国人寿财产保险股份有限公司VPN网络使用管理办法》等法律规章制度，结合与中介机构的实际合作开展情况，特制定本指引。 第二条 远程出单主要是指在我公司营业场所之外设置的出单点。 一、远程出单对象分为两种：内部用户和外部用户，营销渠道远程出单针对的是外部用户，主要包括：保险专业代理、保险经纪、银邮机构、车商、运输车队等。 二、远程出单方式分为两种：UKEY和SSL VPN，由于UKEY基本是公司开业初期使用的远程出单方式，目前远程出单使用的基本是SSL VPN。 第三条 中心支公司负责收集远程出单相关报备资料并对资料进行初审，汇总资料报省公司营销业务部，同时在综合办公管理信息平台上向省公司信息技术部提交IT需求单。 第四条 省公司营销业务部、信息技术部签署意见，并报省公司总经理室审核。 第五条 省公司总经理室审核并签署意见。 第六条 省公司总经理室批复同意意见后，省公司营销业务部、信息技术部在综合办公管理信息平台上会签IT需求单，报请总公司信息技术部设置远程出单。 第二章 远程出单管理基本要求 第七条 营销渠道远程出单点的设置范围包括：保险专业代理、保险经纪、银邮机构、车商、运输车队等。 第八条 远程出单点地址必须同保险监管部门核准的中介、代理许可证中营业地址保持一致，严禁超出保险监管部门授权经营险种范围，违规代理承保业务。 第九条 严禁全权委托中介、代理机构签发未经核保的保险单据；严禁跨机构设置异地远程出单点。 第十条 对于已经不存在实际中介、代理业务合作关系的，各机构应对其远程出单点进行及时清理，同时向省分公司营销业务部、信息技术部主动申请VPN失效。 第十一条 对于需变更中介、代理机构名称的，应重新上报省分公司审定，严禁私自进行VPN设备二次关联操作。 第三章 设置远程出单点基本条件 第十二条 符合当地监管部门要求，具有保险监管部门核准的保险中介、代理资格，并与公司签订保险中介、代理协议书。 第十三条 能够认真履行保险中介、代理协议规定，从事保险中介、代理业务工作无任何不良记录。 第十四条 内控制度健全，管理规范，具有一定的业务规模和发展潜力。 第十五条 签单人员、重要业务凭证保管人员完成职业操守和业务的培训并考核合格。 第十六条 符合条件的办公场所、设施和设备。 第十七条 省级分公司相关管理部门审批通过。 第四章 申请远程出单点基本流程 第十八条 中心支公司首先对拟申请远程出单点的中介/代理机构资质、业务规模、软硬件等方面进行初审,是否符合我公司远程出单点设置要求, 第十九条 初审合格后,中心支公司整理提交相关申请材料,主要包括： 一、VPN账号申请表一份； 二、VPN使用责任承诺书（外部用户）一份； 三、拟设远程出单点中介机构保险专/兼业代理许可证复印件一份； 四、拟设远程出单点中介机构营业执照复印件一份； 五、拟设远程出单点中介机构组织机构代码证复印件一份； 六、拟设远程出单点中介机构保险中介服务统一发票领购簿复印件一份； 七、代理协议(含主协议和相关补充协议)原件一份； 八、省公司基于审慎管理原则要求的其他相关资料。（如涉及到的房屋租赁合同等，原件地市公司留存。） 报备资料整理完毕后，上报省公司营销业务部审定。(上述材料都必须填报完整、准确,并加盖合作单位公章，地市公司留存复印件和扫描件备案。) 第二十条 省公司营销业务部将《VPN账号申请表》报省分公司总经理室审批,审批通过后,中心支公司由本公司信息技术部通过综合办公管理信息平台向省公司信息技术部提交IT需求单。 第二十一条 省公司信息技术部将IT需求单流转至省公司营销业务部会签意见，同时添加《VPN账号申请表》扫描件为附件，再通过省公司信息技术部流转至总公司信息技术部处理。 第二十二条 总公司信息技术部审核通过后，向省公司信息技术部下发VPN帐号密码。 第二十三条 中心支公司营销服务部、业管部门组织对筹建完成的远程出单点进行验收，验收合格后，向省公司信息技术部申请授权出单点出单。 第五章 公安交通管理部门设置远程出单管理 第二十四条 根据保险监管部门相关规定，保险公司在满足一定前提条件的情况下可以在公安交管部门办公场所设置远程出单点。 第二十五条 申请基本流程： 一、县/区级及以上分支机构获得进入当地公安交通管理部门办公场所开展保险业务的许可，并签署办公场所使用协议。 二、中心支公司通过办公系统上报《关于设立××出单点的请示》，请示的附件应包括报备材料。 三、在申报流程上和正常的远程出单点申报基本一致，参照第三章。 四、经总经理室