担保业务数据的统计.ppt

第十二章 担保业务数据的统计 编制要求：真实、完整、及时 担保业务数据的统计包括两部分 （一）担保公司客户资源信息的统计 （二）已承担担保责任业务数据的统计 客户资源信息的统计 建立客户资源信息库 统计的对象：与本集团发生过业务往来的所有客户（包括做成的和未做成的）的信息资料。 统计责任人： 已做成担保业务 --- 管理部设专人负责 未做成业务 --- 受理专人负责 受理专人建立原始手工台帐及电子版台帐的登记制度，于每月月初呈交管理部统一汇总 经过受理，但因各种原因未做成业务的客户信息资源的统计，至少应包括 客户名称、受理日期、申请金额、业务性质、联系人及联系方法、客户各项主要财务指标、客户来源渠道、业务调查部门、业务发展最终状态、未做成的原因，等 相关业务资料由业务受理专人负责存档保管 已担保项目业务数据的统计 建立登记制度：原始手工台帐及电子版台帐 登记的方法：根据不同部门和不同业务种类进 行 登记的内容：日期、企业名称、项目名称、币种和金额、期限（起始日及到期日）、收费标准、放款银行、反担保措施、反担保措施的落实情况、项目经理（A角、B角）、评审员、放款日、用款情况、保后监管日期、解除担保责任的日期，其他。 已担保项目业务数据的统计 已担保业务数据的原始登记和担保业务数据的统计工作责任部门为：各管理部 报表由管理部制表人和负责人签字、确认并留底备查， 上报总经理、经营管理部。 数据统计对外提供：由各担保公司管理部出具结果，银行协作部统一对外提供 已担保项目业务数据的统计 报表有：月度、年度、临时 （季度、半年度） 统计区间：为上月的26日至本月的25 完成时间的要求： 当月25日后的两个工作日内 年后10日内 报经营管理部综合汇总、分析 上报集团公司董事长及决策层 报表的种类 明细表 统计表 结构表 预报及反馈表 分析报告 具体表格由集团经营管理部统一格式，负责解释 分析报告 各管理部按季度形成分析报告 季后10日内上报集团经营管理部 集团经营管理部综合汇总、分析上报集团董事长及决策层 第十三章 业务档案的管理 业务档案的基本范围： （一）? 已明确担保责任的业务档案 文书档案、 经济档案、 客户档案等； （二） 担保标的物权力证书 责任人 （一）业务档案归档责任人： 各担保业务部门 （二）业务档案的立档、管理责任人： 各公司管理部 （三）各下属支公司的所有业务档案 统一由所属分公司管理部进行管理 归档要求 一笔业务按“一般档案”和“要件档案”分两个档案夹分别进行归档 文件档案为：原件 如为复印件，必须盖“经核对与原件相符”章，核对人签名确认对原件复核的责任 填写《担保资料清单》，连同档案移交管理部 使用打码机在文件上按顺序打号 归档时间：担保合同生效后的五个工作日内 （后续发生与业务相关的资料在完成后立即交管理部归档到原档案夹中 ） “一般档案”资料的归档要求按以下类别和顺序进行 A类：公司内部操作和审批资料 B类：客户基本资料 C类：反担保措施的相关资料 D类：银行资料 E类：其它相关资料 业务档案的立档和保管 归档登记制度：对移交的档案必须分别进行纸面和电脑登记 （台帐） “要件档案”、“物权凭证” 由各管理部实行双人双锁控制管理 建立登记薄：对整个存、取、阅、释放过程进行完整记录 立档责任人对所接收的档案要进行审核、分类、编号、整理 业务档案的立档和保管 业务档案的编号： 各分公司代码 + 年份 + 部门代码 + 业务类型 + 序列号。 例如：深圳分公司金融担保部2003年关于证券类担保业务第一号应编为： SZ-2003-D3-ZQ-001 依此类推 业务档案的立档和保管 档案室要求坚固，防盗、放火、防鼠、防虫、防潮、防尘、防高温等 在保项目和已解除担保责任项目的档案分开存放管理 管理部定期（至少每半年一次）对档案保管的状态进行检查 档案的借、查阅 “一般档案” ： 填写《档案借、查阅审批表》 所在部门经理同意，管理部经理批准 “要件档案”、“物权凭证”： 一般不能借、查阅 如确有所需，总经理批准 集团稽核部对所有档案的借、查阅的批准人为稽核部的负责人，但对要件档案和反担保标的物权力证书只允许在档案室现场查阅 档案的借、查阅 外单位人员查阅档案： “一般档案”：由业务部门经理同意，管理部经理批准后可查阅 属机密范围的档案和“要件档案”：一律不对外查阅 公、检、法人员因工作需要查阅机密档案，凭单位介绍函并经公司总经理批准后，方可查阅 档案管理人员：对借、查阅的档案的情况进行登记造