大小非减持退税业务账户处理流程.docVIP

PAGE PAGE 1 大小非减持退税业务账户处理流程 一、简介 如营业部A新开发的大小非客户需要在退税营业部B进行减持，在客户不方便亲临B营业部的情况下，客户可在A营业部办理开户，A营业部再将客户账户迁移至B营业部。减持结束后，B营业部将客户账户迁回A营业部。 A营业部原大小非客户（老客户）需要到B营业部进行减持，也按照此方式办理。 二、新开发客户的减持退税账户处理流程 1、A营业部指导客户将股份从其他券商处转至A营业部（沪A撤指定、深A转托管到A营业部席位）。 2、客户本人到A营业部柜台，柜员进行客户身份识别；柜员指导客户填写两套开户资料（投资者开户文本、开户申请单、三方存管协议）。 3、柜员进行开户操作，开户过程中要进行身份证读卡、客户头部正面相片采集、身份证件正反面相片采集、信息录入、股东账户下挂，但不进行三方存管指定或预指定。开户完成后，套打开户申请单两套，交给客户签字确认。A营业部开户人员和复核人员分别在相关单据经办人或复核人处签字，营业部盖章处盖章。 4、开户当日，A营业部还要完成客户电子影像资料采集。 5、A营业部柜员填写《客户账户迁移申请单》并请客户签字，A营业部将《客户账户迁移申请单》传真至B营业部。A营业部运营总监向B营业部运营总监电话提出迁移申请，B营业部运营总监接受申请后填写回执回传A营业部。 6、A营业部柜员在BPM平台上申请临时增加柜台“一站式客户迁移”权限，经双方运营总监签字确认的《客户账户迁移申请单》作为附件上传。总部审批通过授权后，柜员可使用【账户】-【一站式业务】-【一站式客户迁移】功能点进行迁移操作。 7、B营业部使用【多客户查询】-【账户流水】-【客户资料流水】中实时查询到A营业部客户迁入后，进行后续账户维护，包括三方存管预指定或指定、重新设定客户分组、客户分类、公司客户类型、佣金模板、深圳账户使用信息申报。客户佣金标准应遵守B营业部当地监管要求。 8、如B营业部进行了三方存管预指定，A营业部要指导客户到银行办理三方存管确认。 9、A营业部在T日为客户开户操作后，T+1日可进行柜台一站式迁移操作。迁移成功后，继续完成上述第7、8步，客户当日即可开始减持。 10、A营业部应在迁移成功后五个工作日内将一套开户资料和《客户账户迁移申请单》原件送至或快递至B营业部。A营业部留存一套开户资料和《客户账户迁移申请单》复印件。 11、A营业部客户一站式迁移至B营业部后，客户代码、资金账号、交易单元均不变化。为避免档案管理混乱，B营业部应对迁入的客户与本营业部客户档案分开放置、单独管理。 12、客户在B营业部减持完后，B营业部应及时将客户迁回A营业部。 13、客户迁回A营业部，由B营业部填写《客户账户迁移申请单》，经A营业部确认后申请柜台权限。《客户账户迁移申请单》上的客户签字应由A营业部协助找客户完成，原件保留在A营业部，B营业部留传真件。 由于客户在B营业部减持后发起迁移，迁移操作过程中需要结息和转出资金，客户要输入银行密码和资金密码。对于资金密码，可由B营业部重置，但客户必须在迁回的《客户账户迁移申请单》上写明“本人同意重置资金密码，并承诺在迁移成功当天修改资金密码”，并签字确认。对于银行密码，要注意系统只会校验中行、民生、深发展、北京银行、上海银行的密码，其他银行不校验，另外农行、建行、光大在迁移后存管关系会撤销，需要客户重新办三方存管，因此建议客户三方存管选择以上八家银行以外的银行。 存管银行 是否支持换营业部不换存管 是否校验银行密码 是否推荐 农行、建行、光大、 不支持换营业部不换存管，迁移后需要客户重新办理三方存管 不校验银行密码，迁移界面银行密码可随便输入 不推荐 中行、民生、北京银行 不支持换营业部不换存管，迁移后需要客户重新办理三方存管 校验银行密码，迁移界面银行密码需输入准确 不推荐 上海银行、深发展 支持换营业部不换存管，迁移后存管关系仍保留 校验银行密码，迁移界面银行密码需输入准确 不推荐 中信、工行、交行、招行、华夏、浦发、广发、广州银行、兴业 支持换营业部不换存管，迁移后存管关系仍保留 不校验银行密码，迁移界面银行密码可随便输入 推荐 14、客户在A营业部有客户经理，需在经纪关系确认后再做迁移，迁移后客户经理提成不受影响；客户在B营业部进行减持所产生的交易量由A营业部和B营业部按约定比例在BMM平台中分拆；所产生的收入由A营业部和B营业部按约定比例分拆，定期由两家营业部财务进行调整。 二、老客户的减持退税账户处理流程 1、客户本人到A营业部柜台，柜员进行客户身份识别；柜员指导客户填写一套开户资料（投资者开户文本、开户申请单、三方存管协议），开户申请单和三方存管协议打印栏需套打。A营业部开